12.03.2018

Из банка "Демарк" были выведены активы на 1,3 млрд гривен

Из банка

До признания неплатежеспособным Банком “Демарк” проводилась рисковая кредитная политика – в течение нескольких лет были заключены десятки похожих между собой кредитных соглашений на общую сумму почти 1,3 млрд грн.

Об этом сообщают в ФГВФЛ.

Как отмечают в Фонде, однотипность оформленных договоров, сходство неликвидного обеспечения, а также невозврат денежных средств в предусмотренные договорами сроки дают формальные основания видеть в совершенных схемных действиях признаки уголовного преступления – мошенничества с финансовыми ресурсами, результатом которого стало нанесение значительного материального ущерба банку.

“Анализ совершенных финансовых операций Банка «Демарк», проведенный уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц в рамках ликвидации, установил, что в течение 2008-2014 годов банком был заключен ряд кредитных соглашений, по которым оформление кредитных дел носит формализованный и однотипный характер. По этой «схеме» 37 заемщиками-юридическими лицами было заключено с Банком “Демарк” 43 кредитных соглашения. Почти каждый второй договор – заключен в 2013 году. Общими чертами всех соглашений, кроме оформленного неликвидного обеспечения (в залог по кредитам переданы имущественные права, в частности – права требования по текущим договорам заемщиков по купле-продаже ценных бумаг), есть и сами суммы кредитов – каждым заемщиком получены почти одинаковые суммы в пределах 36,5-38 млн грн”, – объясняют в Фонде.

Срок действия большинства вышеупомянутых кредитных договоров истек, впрочем в предусмотренные договорами сроки денежные средства не были возвращены банку. В адрес всех заемщиков были направлены письма с требованием немедленного погашения задолженности. Большинство требований остались без ответа, остальные – вернулись с отметкой «не находится по указанному адресу».

Как утверждают в ФГВФЛ, неликвидное обеспечение по договорам не дает возможности банку вернуть даже часть выданных средств путем обращения взыскания на предмет залога. В итоге – банку, а тем самым и его кредиторам, нанесен ущерб на общую сумму 1,3 млрд грн.

По факту выявленной схемы уполномоченным лицом Фонда было подано заявление о совершении уголовного преступления и открыто уголовное производство.

Описанное схемное кредитование стало одной из причин значительного различия между оценочной и балансовой стоимостью активов, включенных в конкурсную массу банка. Притом что «на бумаге» активы банка оценены в 1 963,4 млн грн, независимые субъекты оценочной деятельности оценили их только в 236 млн грн.

Почти в десять раз меньше оказалась оценка кредитов, предоставленных юридическим лицам: при «раздутой» в 1 776,8 млн грн балансовой стоимости, независимые оценщики оценили группу активов в 164,8 млн грн. Стоит отметить, что именно кредиты юридических лиц составляют более 90% балансовой стоимости всех активов банка, включенных в конкурсную массу.

Всего в ходе ликвидации банка подано 46 заявлений о совершении уголовных правонарушений на общую сумму 1 809,8 млн грн.

    По состоянию на начало февраля 2018 года вкладчиками Банк “Демарк” получено 992,7 млн грн.

    Общая сумма акцептированных кредиторских требований – 1 165,8 млн грн. На сегодня удовлетворены 8,5% кредиторских требований 3-й очереди.

    Временная администрация в Банк “Демарк” была введена с 29 сентября 2014 года.

Новости

Сегодня нет потенциальных покупателей для российских банков в Украине Сегодня нет потенциальных покупателей для российских банков в Украине

На сегодня Национальный банк Украины не видит потенциальных покупателей для российских банков.

16.05.2018 | 09:54
читать далее >>>
ПриватБанк выиграл суд по списанию денег в ходе национализации ПриватБанк выиграл суд по списанию денег в ходе национализации

Верховный Суд принял постановление, которым подтвердил законность решений судов первой (29 марта 2017 года) и апелляционной инстанций (7 августа 2017 года) относительно законного применения к “Пром Гарант Плюс” ст. 41-1 закона “О системе гарантирования вкладов...

15.05.2018 | 16:58
читать далее >>>
Национализация Приватбанка: компания Коломойского проиграла суд по bail-in Национализация Приватбанка: компания Коломойского проиграла суд по bail-in

Верховный Суд 10 мая отказался удовлетворить кассационную жалобу компании "Пром Гарант Плюс" к Приватбанку о возврате на счета 18,9 млн гривен, которые были списаны в ходе национализации (bail-in).

15.05.2018 | 13:29
читать далее >>>
Дойче Банк ДБУ решил выплатить 36,2 млн гривен дивидендов за 2017 Дойче Банк ДБУ решил выплатить 36,2 млн гривен дивидендов за 2017

Собрание акционеров банка 11 мая решило выплатить 36 167 176 гривен дивидендов собственникам простых именных акций.

15.05.2018 | 10:33
читать далее >>>
Банки сократили задолженность по рефинансированию перед НБУ Банки сократили задолженность по рефинансированию перед НБУ

С начала года объем задолженности банков по рефинансированию сократился на 12,6% с 68,652 млрд гривен.

14.05.2018 | 17:21
читать далее >>>
ТАСкомбанк намерен присоединить VS Банк ТАСкомбанк намерен присоединить VS Банк

Об этом говорится в повестке дня годового общего собрания акционеров ТАСкомбанка, которое запланировано на 22 мая.

14.05.2018 | 15:34
читать далее >>>
Сбербанк решил увеличить уставной капитал украинской дочки на 66,6% Сбербанк решил увеличить уставной капитал украинской дочки на 66,6%

Единственный акционер ПАО “Сбербанк” (Киев) – Сбербанк (РФ) – решил увеличить уставный капитал украинского дочернего банка на 8,3 млрд грн, или на 66,6% – до 20,766 млрд грн путем размещения акций дополнительного выпуска, сообщил банк в системе раскрытия...

14.05.2018 | 14:33
читать далее >>>
Российские банки мечтают, чтобы их национализировали в Украине — эксперт Российские банки мечтают, чтобы их национализировали в Украине — эксперт

Из-за санкций, наложенных в 2017 году, “дочки” российских банков в Украине стали убыточными.

14.05.2018 | 12:15
читать далее >>>
Новости Svitnews
Новости JOIN