12.11.2014

Крупные мировые банки оштрафованы за нарушения на валютном рынке

Крупные мировые банки оштрафованы за нарушения на валютном рынке

Пять крупных банков, среди которых HSBC Holdings, Royal Bank of Scotland, UBS, Citigroup и J.P. Morgan Chase, заплатят регуляторам США и Великобритании около 3,3 млрд долл. за нарушения на валютном рынке, пишет The Wall Street Journal, передает rbc.ua.

Соглашения с банками заключили Британская инспекция по контролю за деятельностью финансовых организаций (FCA), комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC).

FCA получила 1,7 млрд долл., а CFTC - 1,4 млрд долл. UBS также выплатил 139 млн долл. в рамках соглашения со швейцарским регулятором Finma. Сообщается, что в соглашении должен был участвовать также банк Barсlays, однако в последний момент его представители передумали по неизвестным причинам.

В сообщении FCA сказано, что ее расследование деятельности Barclays на рынке Forex будет продолжено.

Расследование FCA установило, что с января 2008 г. по 15 октября 2013 г. из-за недостаточного контроля за трейдерами на валютном спотовом рынке G10 (страны "Большой семерки", а также Бельгия, Нидерланды и Швеция) "интересы банков превалировали над интересами их клиентов, других участников рынка и всей финансовой системы страны".

Банкам не удалось адекватно минимизировать риски, связанные с конфликтом интересов, конфиденциальностью и правилами ведения торгов.
В релизе FCA утверждается, что трейдеры систематически делились информацией о клиентских заявках на покупку/продажу валюты, чтобы искусственно влиять на "лондонский фиксинг" (ключевой валютный индикатор) ради собственной выгоды.
Наложенные британским регулятором штрафы превышают 215 млн фунтов стерлингов. Как отмечается в сообщении FCA, это крупнейшие взыскания в истории организации и ее предшественников. Наибольшую сумму должен будет выплатить UBS - 233,8 млн фунтов стерлингов (371 млн евро).

Помимо штрафов, банкам придется внести изменения в механизмы валютного трейдинга. Реформы были разработаны FCA. Ответственность за их реализацию регулятор возложил на руководство финансовых организаций.

В США крупнейшие взыскания - 310 млн долл. - были наложены на Citibank и JPMorgan, RBS должен выплатить 290 млн долл., а HSBC - 275 млн долл. CFTC, как и его британский аналог, предписал банкам в будущем изменить внутренние правила торгов, чтобы избежать повторения нарушений в будущем. Американский надзорный орган установил, что финансовые организации нарушали порядок торгов с 2009 по 2012 г.

 

О том, что регуляторы, скорее всего, оштрафуют банки за манипуляции на рынке Forex, было известно с конца октября. Тогда Barclays, RBS и Citigroup опубликовали документы, из которых следует, что они увеличили свои резервы для урегулирования претензий. В частности, Citigroup выделил на эти цели 600 млн долл., а RBS - 640 млн дол. Указывалось, что штрафы за валютные махинации могут обойтись банкам в 41 млрд долларов.Такой прогноз сделали аналитики Citigroup Inc, пишет minfin.com.ua.

Согласно обзору аналитиков Citigroup, максимальный штраф — до €5,1 млрд ($6,5 млрд) — может быть предъявлен Deutsche Bank AG. По мнению экспертов, потенциальные расходы крупнейшего банка ФРГ на урегулирование обвинений могут достичь 10% от балансовой стоимости его активов.

Как следует из обзора Citi, британский Barclays Plc может быть оштрафован на сумму до £3 млрд ($4,8 млрд), а швейцарский UBS AG — на 4,3 млрд франков ($4,6 млрд).

Международное расследование началось, когда валютных дилеров заподозрили в сговоре ради манипулирования индикативными курсами и совершения торговых сделок раньше клиентов.

Регуляторы Великобритании и США могут договориться с рядом банков об урегулировании претензий уже в следующем месяце, и министерство юстиции США планирует предъявить обвинения одной из кредитных организаций до конца года, сообщали осведомленные источники.

Представители Deutsche Bank, Barclays и UBS отказались прокомментировать оценки Citigroup.

Расчеты аналитиков основываются на сообщениях о том, что британское Управление по контролю за соблюдением норм поведения на финансовых рынках может потребовать от банков выплат на общую сумму около £1,8 млрд. Взяв за ориентир этот показатель, эксперты Citigroup рассчитали потенциальный размер взысканий по другим заведенным делам, исходя из величины штрафов, выплаченных банками в рамках расследования о манипуляциях со ставкой LIBOR.

Всего штрафы британских регуляторов в связи с манипулированием валютным рынком могут составить около $6,7 млрд, в остальных странах Европы, где ведутся подобные расследования — $6,5 млрд. В США сумма будет существенно выше — $28,2 млрд, считают в Citi. При этом аналитики не учитывали эффект от потенциального сотрудничества банков со следствием.

Мировые банки уже заплатили свыше $6 млрд штрафов после скандала с манипуляциями ставками LIBOR. По оценке аналитиков Morgan Stanley, еще $1,5-2 млрд американские и европейские банки выплатят по итогам ведущегося сейчас разбирательства с махинациями на рынке Forex.

 

Ранее в октябре, британский банк Barclays Plc согласился выплатить $20 млн (12,43 млн фунтов стерлингов) в рамках досудебного урегулирования дела. Британский банк обвинялся регуляторами США в манипулировании Лондонской межбанковской ставкой предложения (LIBOR), сообщает investfunds.ru.

Barclays не в первый раз обвиняется в манипулировании ставкой LIBOR. В 2012 г. банк выплатил регуляторам США и британским властям $453 млн в рамках аналогичного дела.

Помимо выплаты $19,98 млн руководство Barclays пообещало сотрудничать с властями США в решении аналогичных претензий к другим банкам.

В сентябре этого года Barclays согласился выплатить рекордную сумму в 38 млн фунтов стерлингов ($62 млн) британскому рыночному регулятору за то, что ему не удалось должным образом защитить 16,5 млрд клиентских активов.

Британский кредитор поставил под риск средства клиентов своего инвестиционного подразделения, так как мог понести дополнительные расходы или потерять их, если Barclays станет неплатежеспособным, говорится в заявлении Financial Conduct Authority. Нарушения были зафиксированы с ноября 2007 г. по январь 2012 г.

Сам инцидент произошел 28 июня 2012 г., на следующий день после того, как банк был оштрафован на $453 млн за попытку манипулирования ставкой LIBOR.

Новости

Экономисты МВФ, Франции и Финляндии проведут исследовательские семинары в Национальном банке Экономисты МВФ, Франции и Финляндии проведут исследовательские семинары в Национальном банке

Накануне ежегодной исследовательской конференции " Коммуникации центрального банка от тайны - к прозрачности ", которую Национальный банк Украины и Национальный банк Польши проведут 23 - 24 мая 2019 года , в НБУ состоятся три открытых...

15.05.2019 | 12:40
читать далее >>>
Зеленский встретился с руководителями 'дочек' иностранных банков Зеленский встретился с руководителями "дочек" иностранных банков

Руководители банков, говорится в сообщении, со своей стороны заверили в поддержке и готовности сотрудничать.

15.05.2019 | 10:18
читать далее >>>
НБУ отозвал лицензию у одного из банков НБУ отозвал лицензию у одного из банков

Вернум банк - седьмой банк, который прекратил банковскую деятельность по собственной инициативе без ликвидации юридического лица.

15.05.2019 | 10:17
читать далее >>>
Суд заблокировал взыскания Нацбанком штрафа с 'Альпари Банка' Суд заблокировал взыскания Нацбанком штрафа с "Альпари Банка"

Согласно судебным материалам, "Альпари Банк" намерен обратиться в суд в срок, предусмотренный законодательством, с иском к НБУ и Министерству юстиции в лице Департамента государственной исполнительной службы о признании противоправным и отмене решения Нацбанка.

14.05.2019 | 16:18
читать далее >>>
Чистые международные резервы НБУ в апреле сократились Чистые международные резервы НБУ в апреле сократились

Чистые международные резервы НБУ в апреле сократились на 0,5% с 9,993 млрд долларов до 9,943 млрд долларов по сравнению с предыдущим месяцем.

14.05.2019 | 14:48
читать далее >>>
Апелляционный суд: проверка Приватбанка, через которую его национализировали, была незаконная Апелляционный суд: проверка Приватбанка, через которую его национализировали, была незаконная

НБУ подчеркивает, что "подобные судебные решения являются угрозой для финансовой стабильности страны".

14.05.2019 | 09:48
читать далее >>>
Банки получили рекордные прибыли и снижают ставки по депозитам - Обзор банковского сектора Банки получили рекордные прибыли и снижают ставки по депозитам - Обзор банковского сектора

Банки улучшают качество кредитного портфеля и наращивают кредитование физлиц

14.05.2019 | 09:05
читать далее >>>
Апелляционный суд отказался снимать арест с активов Коломойского Апелляционный суд отказался снимать арест с активов Коломойского

Суд сохранил арест активов, которые были переданы "приватовцами" в ипотеку/залог для НБУ как обеспечение долгов Приватбанка по рефинансированию.

06.05.2019 | 11:44
читать далее >>>
*}