12.03.2018

Из банка "Демарк" были выведены активы на 1,3 млрд гривен

Из банка

До признания неплатежеспособным Банком “Демарк” проводилась рисковая кредитная политика – в течение нескольких лет были заключены десятки похожих между собой кредитных соглашений на общую сумму почти 1,3 млрд грн.

Об этом сообщают в ФГВФЛ.

Как отмечают в Фонде, однотипность оформленных договоров, сходство неликвидного обеспечения, а также невозврат денежных средств в предусмотренные договорами сроки дают формальные основания видеть в совершенных схемных действиях признаки уголовного преступления – мошенничества с финансовыми ресурсами, результатом которого стало нанесение значительного материального ущерба банку.

“Анализ совершенных финансовых операций Банка «Демарк», проведенный уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц в рамках ликвидации, установил, что в течение 2008-2014 годов банком был заключен ряд кредитных соглашений, по которым оформление кредитных дел носит формализованный и однотипный характер. По этой «схеме» 37 заемщиками-юридическими лицами было заключено с Банком “Демарк” 43 кредитных соглашения. Почти каждый второй договор – заключен в 2013 году. Общими чертами всех соглашений, кроме оформленного неликвидного обеспечения (в залог по кредитам переданы имущественные права, в частности – права требования по текущим договорам заемщиков по купле-продаже ценных бумаг), есть и сами суммы кредитов – каждым заемщиком получены почти одинаковые суммы в пределах 36,5-38 млн грн”, – объясняют в Фонде.

Срок действия большинства вышеупомянутых кредитных договоров истек, впрочем в предусмотренные договорами сроки денежные средства не были возвращены банку. В адрес всех заемщиков были направлены письма с требованием немедленного погашения задолженности. Большинство требований остались без ответа, остальные – вернулись с отметкой «не находится по указанному адресу».

Как утверждают в ФГВФЛ, неликвидное обеспечение по договорам не дает возможности банку вернуть даже часть выданных средств путем обращения взыскания на предмет залога. В итоге – банку, а тем самым и его кредиторам, нанесен ущерб на общую сумму 1,3 млрд грн.

По факту выявленной схемы уполномоченным лицом Фонда было подано заявление о совершении уголовного преступления и открыто уголовное производство.

Описанное схемное кредитование стало одной из причин значительного различия между оценочной и балансовой стоимостью активов, включенных в конкурсную массу банка. Притом что «на бумаге» активы банка оценены в 1 963,4 млн грн, независимые субъекты оценочной деятельности оценили их только в 236 млн грн.

Почти в десять раз меньше оказалась оценка кредитов, предоставленных юридическим лицам: при «раздутой» в 1 776,8 млн грн балансовой стоимости, независимые оценщики оценили группу активов в 164,8 млн грн. Стоит отметить, что именно кредиты юридических лиц составляют более 90% балансовой стоимости всех активов банка, включенных в конкурсную массу.

Всего в ходе ликвидации банка подано 46 заявлений о совершении уголовных правонарушений на общую сумму 1 809,8 млн грн.

    По состоянию на начало февраля 2018 года вкладчиками Банк “Демарк” получено 992,7 млн грн.

    Общая сумма акцептированных кредиторских требований – 1 165,8 млн грн. На сегодня удовлетворены 8,5% кредиторских требований 3-й очереди.

    Временная администрация в Банк “Демарк” была введена с 29 сентября 2014 года.

Новости

В НБУ сообщили, в каком случае продолжат повышение учетной ставки В НБУ сообщили, в каком случае продолжат повышение учетной ставки

Вместе с тем отмечается, что позиция членов комитета по размеру повышения учетной ставки не была единодушной.

23.07.2018 | 15:29
читать далее >>>
У главы НБУ появился новый заместитель У главы НБУ появился новый заместитель

Сергей Холод имеет 27-летний успешный опыт работы в банковской сфере, в том числе многолетний руководящий опыт на должностях заместителя председателя и члена правления ряда украинских банков (Сведбанк, ТАСкомбанк, ВТБ Банк).

23.07.2018 | 14:59
читать далее >>>
На что оформляют кредиты в Украине: исследование На что оформляют кредиты в Украине: исследование

Кредитование не так давно пришло в Украину. В западных странах люди буквально всю жизнь “живут в кредит”, так как имеют множество возможностей оформления займа не только на покупку техники или текущие расходы, но и ипотеки или оформления авто в кредит.

21.07.2018 | 19:54
читать далее >>>
Кредит онлайн – выгодно и просто Кредит онлайн – выгодно и просто

Еще совсем недавно, для того чтобы оформить кредит, приходилось тратить массу времени на посещение банковского учреждения и подписи множества документов. Сегодня получить денежные средства в кредит можно не выходя из дома в течение получаса.

21.07.2018 | 19:53
читать далее >>>
НБУ предлагает уточнить порядок лицензирования инкассаторских компаний НБУ предлагает уточнить порядок лицензирования инкассаторских компаний

Национальный банк разработал и предлагает для общественного обсуждения проект изменений в Положение о порядке выдачи юридическим лицам лицензий на предоставление банкам услуг по инкассации.

20.07.2018 | 16:36
читать далее >>>
В Нацбанке рассказали о нарушениях в работе пунктов обмена валют В Нацбанке рассказали о нарушениях в работе пунктов обмена валют

Во время проверок было выявлено 39 нелегальных пунктов обмена валют в десяти областях и в Киеве

19.07.2018 | 16:52
читать далее >>>
ПриватБанк сообщил о новой мошеннической схеме ПриватБанк сообщил о новой мошеннической схеме

Приватбанк предупреждает своих клиентов не открывать такие сообщения от мошенников и не реагировать на даже самые заманчивые сообщения о неожиданных денежных переводах

18.07.2018 | 13:02
читать далее >>>
Банки Гонконга объединятся в единую финансовую блокчейн-платформу Банки Гонконга объединятся в единую финансовую блокчейн-платформу

Управление денежного обращения Гонконга и финтех-компании OneConnect, «дочка» китайской фирмы Ping An Group, запускают совместную торговую блокчейн-систему.

17.07.2018 | 16:15
читать далее >>>
Новости JOIN