14.04.2018

Счет в Европе можно открыть легально и даже дистанционно

Счет в Европе можно открыть легально и даже дистанционно

Открыть банковский, мультивалютный или депозитный счета в европейских банках можно легально и не выезжая за пределы Украины. Правда обойдется это в кругленькую сумму.

В 2017 году украинцы в разных банках мира хранили более 50 млрд. долларов. Основная часть этих средств была нелегально размещена, поскольку без соответствующей лицензии НБУ открывать счета в иностранных банках нашим соотечественникам запрещено. Большинство украинцев отказывались от получения этой лицензии по довольно простой причине, чтобы избежать уплаты налогов. Причем платить налоги не хотят, как состоятельные граждане так и работники.

Для того чтобы получить разрешение НБУ, необходимо указать весомую цель открытия банковского счета, например покупка недвижимости и т.д. За открытие счета без разрешения НБУ предусмотрена уголовная ответственность.
Сейчас существует много фирм, как к примеру ua.finai.pl, которые помогают легально и дистанционно открыть счета за пределами нашего государства. В частности, такие счета достаточно легко открыть в Швейцарии, Латвии или Польши.

Часто украинцы открывают банковский счет в Европе для бизнеса. Бывают случаи, когда открывают счета для оплаты товаров в интернет-магазинах. Также часто открывают счета в Европе наши работники, которые часто покидают пределы нашего государства.

Европейская банковская система в разы надежнее, чем отечественная. Не менее важным является то, что в европейских финучреждениях намного выше и качественнее степень контроля над банковскими операциями. Удобство обслуживания иностранных клиентов и высокая степень конфиденциальности также основной фактор, который влияет на выбор банка в Европе.
В частности, сотрудники FinAi сотрудничают с банками Швейцарии, Эстонии, Латвии и Польши. Последние две стране являются самыми популярными среди украинцев. Об условиях открытия счета в указанных странах, к примеру, в польских финучреждений часто требуют соответствующую доверенность от физического лица, что позволяет не присутствовать при совершении сделки такого рода.

К примеру, ING Bank Polski и Bank Pekao SA предоставляют такую  возможность, однако часто отдельные отделения этих банков дают отказ. Причина таких отказов заключается в том, что каждое воеводство имеет своего юриста, который по своему усмотрению может дать согласие на открытие или отказать в открытии счета.

Хорошим является Mbank, поскольку это наиболее internet-friendly банк в стране и фактически каждое действие можно осуществлять онлайн. Личное присутствие необходимо только при открытии счета. И то что банк не имеет собственных отделений, а только стенды с представителями в отдельных местах (типа торговые центры) для экономии средств и максимизации дистанционных операций, только упрощает работу.

Другая ситуация с латвийскими банками. Большинство банков этой страны имеют свои представительства в Украине, поскольку часто инвесторами таких финучреждений являются отечественные предприниматели. Соответственно, без лишних проблем, будучи в своем городе, где есть представительства Swedbank, ABLV Bank или других латвийских банков, вы можете открыть счет. Однако такая услуга обойдется в кругленькую сумму, а именно от 300-500 евро. По сроку открытия счета в латвийском банке, то он составляет всего лишь семь дней.

Для открытия дистанционного счета в некоторых банках Европы, необходимый минимальный перечень документов. Как правило достаточно загранпаспорта. Иногда иностранные банки требуют еще индификационный код или прописку. Однако есть и такие, где пакет документов гораздо больше.

В отношении студентов, то если лицо достигло 18-летнего возраста, он без лишних проблем самостоятельно открывает в той или иной стране счет. Если студент не достиг указанного возраста, то, как правило, пользуется счетом, который открыт на кого-то из родителей.

Новости

Выручка ведущих инвестбанков мира в I полугодии выросла на 6% Выручка ведущих инвестбанков мира в I полугодии выросла на 6%

Совокупный доход от операций с сырьем составил $2,1 млрд, увеличившись на 38% по сравнению с первым полугодием прошлого года. Это объясняется, в том числе, восстановлением рынка после спада торговой активности в 2017 году, отмечается в сообщении.

10.09.2018 | 10:00
читать далее >>>
СБУ пресекла деятельность хакеров, похищавших средства со счетов иностранных банков СБУ пресекла деятельность хакеров, похищавших средства со счетов иностранных банков

По информации СБУ , легализация похищенных средств происходила через ряд фиктивных финансовых операций с фирмами-посредниками, часть из которых была подконтрольна российским спецслужбам. Каждый из участников схемы получал оговоренный процент от суммы похищенных...

07.09.2018 | 14:16
читать далее >>>
НБУ вновь повысил учетную ставку НБУ вновь повысил учетную ставку

Национальный банк Украины (НБУ) повышает с 7 сентября учетную ставку на 0,5 процентных пункта (п.п.) – до 18% годовых для приведения уровня инфляции в границы целевого диапазона в конце 2019 года

06.09.2018 | 15:45
читать далее >>>
НБУ хочет разрешить выплачивать зарплату наличными НБУ хочет разрешить выплачивать зарплату наличными

Речь идет о тех небанковских финучреждениях, которые получили лицензию на перевод средств в нацвалюте без открытия счетов, и, кроме операций по приему наличных для последующего ее перевода, осуществляют выдачу переводов наличными.

06.09.2018 | 13:25
читать далее >>>
Фонд гарантирования снова выставляет на аукцион землю Родовид Банка Фонд гарантирования снова выставляет на аукцион землю Родовид Банка

В системе “ProZorro.Продажи” повторно выставлены на торги более 113,5 га земли в Оболонском районе г. Киева, которая является собственностью АО «Родовид Банк».

06.09.2018 | 12:29
читать далее >>>
Банк в Дании причастен к отмыванию 28 млрд евро российских средств Банк в Дании причастен к отмыванию 28 млрд евро российских средств

Деньги поступали в Данию через небольшие филиалы Danske Bank в Эстонии. Только в 2013 году было осуществлено 80 тысяч таких транзакций. Филиалы в Эстонии сообщили о подозрительном движении средств через центральный офис банка в Копенгагене.

05.09.2018 | 15:37
читать далее >>>
Google Pay подключил в Украине 7 новых банков Google Pay подключил в Украине 7 новых банков

Семь новых украинских банков добавили возможность бесконтактной оплаты через платежный сервис Google Pay.

05.09.2018 | 14:34
читать далее >>>
В украинских банках стало меньше 'плохих' кредитов В украинских банках стало меньше "плохих" кредитов

В банках с частным капиталом этот показатель вырос на 0,5 п. п. до 24,6%

04.09.2018 | 16:27
читать далее >>>
Новости JOIN