29.12.2018

Банки смогут идентифицировать граждан по системе BankID

Банки смогут идентифицировать граждан по системе BankID

Национальный банк разрешил третьим лицам осуществлять идентификацию и верификацию физических лиц при открытии счетов в банке.

В НБУ сообщили, что это позволит оптимизировать систему идентификации и верификации физлиц, а также повысит финансовую инклюзию и доступность финансовых услуг.

Соответствующие инициативы закреплены постановлением правления НБУ “Об утверждении изменений к инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах” №159 от 28 декабря и вступают в силу с 29 декабря 2018 года.

Отныне банки, при открытии счета, смогут использовать идентификационные данные физлиц, полученные от другого банка через систему BankID НБУ. При этом между банком, открывающим счет, и банком, который является абонентом-идентификатором, должен быть заключен соответствующий договор поручения.

Банки также смогут поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям (резидентам) и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию физлиц.

Порядок идентификации определяется нормативно-правовыми актами центробанка по вопросам финансового мониторинга и функционирования системы BankID НБУ.

Помимо этого, НБУ предоставил банкам возможность перечислять средства в национальной валюте с текущего счета физического лица-резидента на текущий счет физического лица-нерезидента в случае продажи физическим лицом-нерезидентом собственного имущества на территории Украины физическому лицу-резиденту, если это имущество не является объектом инвестиционной деятельности в Украине.

Регулятор также отменил норму относительно предоставления физическим лицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, в банк при открытии счета копии документа, подтверждающего взятие этого лица на учет в органе Пенсионного фонда.

В то же время НБУ установил требование предоставлять в банк иностранными представительствами, которые используют наемный труд и согласно законодательству Украины являются плательщиками единого взноса, копии документа, подтверждающего взятие на учет такого представительства в соответствующем контролирующем органе.

Новости

НБУ обнародовал данные о своих активах на начало 2019 года НБУ обнародовал данные о своих активах на начало 2019 года

В структуре активов сокращение произошло почти по всем сегментам.

26.02.2019 | 10:29
читать далее >>>
НБУ допускает отмену нормы об обязательной продаже экспортной выручки НБУ допускает отмену нормы об обязательной продаже экспортной выручки

НБУ в начале февраля 2019 года объявил о решении снизить с 1 марта норму обязательной продажи экспортной выручки до 30% с 50%.

25.02.2019 | 12:58
читать далее >>>
Кредит онлайн - как взять микрозайм Кредит онлайн - как взять микрозайм

Безналичный кредит - это удобно , быстро и всегда доступно . Поэтому , берите свою банковскую карточку и оформляйте онлайн заявку на сайте ведущей компании Украины

25.02.2019 | 09:58
читать далее >>>
В Украину готовится зайти крупнейшая платежная система Японии В Украину готовится зайти крупнейшая платежная система Японии

В конце прошлого года JCB заявила о заинтересованности в выходе на украинский рынок и намерении подать регулятору соответствующий пакет документов в ближайшее время.

22.02.2019 | 17:22
читать далее >>>
Крупные кредитные союзы должны стать квазибанками - Рожкова Крупные кредитные союзы должны стать квазибанками - Рожкова

Первый заместитель председателя правления НБУ Екатерина Рожкова сообщила, что после принятия закона о сплите большим кредитным союзам нужно будет переквалифицироваться в банки.

22.02.2019 | 15:44
читать далее >>>
В НБУ назвали условия для снижения учетной ставки В НБУ назвали условия для снижения учетной ставки

В Национальном банке видят предпосылки для снижения учетной ставки в этом году.

22.02.2019 | 10:55
читать далее >>>
НБУ отсудил у компании депутата Жеваго недвижимость в Киеве НБУ отсудил у компании депутата Жеваго недвижимость в Киеве

Хозяйственный суд Киева удовлетворил иск Национального банка Украины к компании “Инициатор-Риэлти” и взыскал с нее нежилое имущество в Киеве в счет частичного погашения задолженности банка “Финансы и кредит” народного депутата Константина Жеваго по...

21.02.2019 | 15:33
читать далее >>>
Центробанк Китая снизит ставки, чтобы 'разогреть' экономику Центробанк Китая снизит ставки, чтобы "разогреть" экономику

Аналитики не могут прийти к единому мнению насчет того, какая именно ставка будет понижена.

21.02.2019 | 14:32
читать далее >>>