Банки должны сфокусироваться на выявлении фиктивных документов клиентов

126

06.03.25

0 Комментировать

Предоставление клиентами поддельных документов подвергает банки высоким рискам использования их услуг для отмывания средств или финансирования терроризма, совершения других уголовных правонарушений.

Национальный банк предоставил банкам рекомендации, как выявить фиктивные документы, предоставляемые клиентами по запросу банка с целью осуществления надлежащей проверки, передает Banker.ua со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Отмечается, что во время проведения проверок Национальный банк установил нередкие случаи предоставления клиентами банкам поддельных выписок по счетам, открытым в других банках, финансовой отчетности, а также платежных инструкций, якобы подтверждающих осуществление клиентами хозяйственной деятельности, уплаты обязательных платежей, платежей за аренду помещений.

С целью предотвращения таких рисков Национальный банк рекомендует банкам обмениваться информацией о движении средств по счетам клиента, относительно которого имеются подозрения в предоставлении им подложных документов, а также подчеркивает основания / условия раскрытия информации, относящейся к банковской тайне – такая информация предоставляется только с согласия клиента.

Кроме того, в письме приведены примеры возможных источников для проверки/подтверждения достоверности полученной информации, в частности для проверки достоверности предоставленной клиентом финансовой отчетности, банк может использовать финансовую отчетность предприятий, содержащуюся на Едином государственном вебпортале открытых данных, и ресурс YouControl.

Также в письме отмечается, что решение о необходимости осуществления проверки достоверности отдельных предоставленных клиентом документов, в том числе в случае проведения или намерения проведения клиентом финансовых операций на необычно большие суммы (или общий оборот), несвойственное для деятельности клиента, банк должен принимать на основании риск-ориентированного подхода.

Читайте также: Разумные решения для финансов: цифровые кошельки для удобного управления деньгами

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что Нацбанк повысил учетную ставку до 15,5%.