К двум банкам были применены меры влияния за нарушения в сфере финмониторинга

198

08.07.24

0 Комментировать

Оштрафованы АО “ЮНЕКС БАНК” и АО “ЕПБ”.

Национальный банк Украины за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения в июне 2024 года применил к двум банкам меры влияния, передает Banker.ua со ссылкой на пресс-службу НБУ.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Отмечается, что АО “ЮНЕКС БАНК” оштрафовано на 3 862 100 грн за нарушение требований:

• пункта 4 части второй статьи 8 Закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (далее – Закон об НДП/ФТ) в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществление должной проверки клиентов;
• пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ и пункта 26 раздела II Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 года № 90* (далее – Положение № 90). Нарушение заключается в непредоставлении по запросу Национального банка достоверной информации, касающейся выполнения банком требований законодательства в сфере НДП/ФТ и которая необходима Национальному банку для осуществления им надзора в сфере НДП/ФТ, в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере НДП/ ФТ;
• частей первой и второй статьи 7, пункта 25 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего применения риск-ориентированного подхода, в частности, ненадлежащего выполнения банком обязанности осуществлять оценку/переоценку рисков, присущих его деятельности, и обязанности управления рисками, связанными с внедрением или использованием новых и существующих информационных продуктов, деловой практики или технологий, в том числе обеспечивающих проведение финансовых операций без непосредственного контакта с клиентом;
•  частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход и/или пункта 64 раздела IV Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19 мая 2020 г. № 65 (с изменениями), в части невыявления всех критериев риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, присущих деловым отношениям с клиентами.

Также АО “ЮНЕКС БАНК” получило письменную оговорку за нарушение требований абзацев первого и второго части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам УИК/ФТ, а также отсутствия у них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками.

Кроме этого, АО “ЕПБ” оштрафовано на 51 000 грн за нарушение требований частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход, учитывая соответствующие критерии риска, которые связанные с его клиентами, в порядке, определенном внутренними документами банка по вопросам ПВК/ФТ, и неосуществление своевременной надлежащей переоценки уровня риска деловых отношений.

Также акционерное общество получило письменную оговорку за нарушение требований:

• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиента;
• абзацев первого и второй части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам УИК/ФТ, а также отсутствия в них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками.

Читайте также: Корпоративная культура как составляющая стратегической идеи организации

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что Украина стала второй среди должников МВФ.