Нацбанк в сентябре применил меры влияния к трем банкам

134

08.10.24

0 Комментировать

Меры воздействия применены за нарушения в сфере финмониторинга.

Национальный банк Украины за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в сентябре 2024 года применил к трем банкам и пяти небанковским финансовым учреждениям меры влияния, передает Banker.ua со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Отмечается, что АО “Украинский банк реконструкции и развития” штрафовано на 14 071 760,68 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” в части неисполнения обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.

Указанное привело к нарушению требований:

• абзацев первого и второй части первой статьи 8 Закона о ПОС/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности банка разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам ПОС/ФТ, а также отсутствия в них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
• пунктов 17, 18 раздела II Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19 мая 2020 года № 65 (с изменениями) (далее – Положения № 65), в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по внедрению системы автоматизации банка, который должен обеспечивать автоматизацию осуществления процессов, предусмотренных подпунктами 9 и 10 пункта 18 раздела II Положения № 65;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о ПОС/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов;
• частей первой и второй статьи 7 Закона о ПОС/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход;
• пункта 15 части второй статьи 8 Закона о ПОС/ФТ и пункта 26 раздела II Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 года № 90* (далее – Положение № 90), в части непредоставления по запросам инспекционной группы достоверной информации.

АО “БАНК 3/4” оштрафовано на 10 051 000,00 грн за нарушение требований:

• частей первой и второй статьи 7 Закона о ПОС/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о ПОС/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов;
• пунктов 17, 18 раздела II Положения № 65 в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по внедрению системы автоматизации банка, которая должна обеспечивать автоматизацию осуществления процессов, предусмотренных подпунктами 9 и 10 пункта 18 раздела ІІ Положения № 65;

Банк также получил письменную оговорку за нарушение требований части первой статьи 8 Закона о ПОС/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности с учетом требований законодательства, результатов национальной оценки рисков и оценки рисков, присущих его деятельности, разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы вопросов ПОС/ФТ.

Кроме этого, АО “КОМИНБАНК” оштрафовано на 2 000 000,00 грн за нарушение требований абзацев первого и второй части первой статьи 8 Закона о ПОС/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы банка по вопросам ПОС/ФТ, а также в части отсутствия во внутренних документах банка по вопросам ПОС/ФТ, а также в части отсутствия во внутренних документах банка по вопросам ПОС/ФТ процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками.

Читайте также: Октябрьские предложения кредитов от украинских банков: что нового?

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что Фонд гарантирования продает активы банков-банкротов на 3,6 млрд грн.