Нацбанк в ноябре оштрафовал три банка

131

10.12.24

0 Комментировать

Оштрафованы АО “БАНК АЛЬЯНС”, АО КБ “ПриватБанк” и АО “АСВИО БАНК”.

Национальный банк Украины за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПИК/ФТ) в ноябре 2024 года применил к трем банкам меры влияния, передает Banker.ua со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

АО “БАНК АЛЬЯНС” оштрафовано на 15 051 000 грн за нарушение требований:

• части первой статьи 12 Закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (Закон об НДП/ФТ), заключающийся в ненадлежащем исполнении банком обязанности осуществлять усиленные меры надлежащей проверки в отношении клиентов, риск деловых отношений с которыми высок;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ, заключающегося в ненадлежащем выполнении банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки существующего клиента в части проведения на постоянной основе мониторинга деловых отношений и финансовых операций клиента, осуществляемых в процессе таких отношений, по соответствию таких финансовых операций имеющейся у субъекта первичного финансового мониторинга информации о клиенте, его деятельности и риске (в том числе, в случае необходимости, об источнике средств, связанных с финансовыми операциями);
• частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход;
• пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ и пункта 41 раздела IV Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 года № 90. Нарушение состоит в предоставлении на запросы Национального банка недостоверной информации, касающейся выполнения банком требований законодательства в сфере НДП/ФТ и которая необходима Национальному банку для осуществления им надзора в сфере НДП/ФТ, в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере ПВК/ФТ.

АО КБ “ПриватБанк” оштрафовано на 10 000 000 грн за нарушение требований:

• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов;
• части первой статьи 12 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности осуществлять усиленные меры надлежащей проверки в отношении клиента, риск деловых отношений с которым высок.

Также банк получил письменную оговорку за нарушение требований:

• абзацев первого и второй части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам УИК/ФТ, а также отсутствия в них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
• части четырнадцатой (тринадцатой) статьи 11 Закона о НДП/ФТ, заключающейся в неосуществлении банком дополнительно при надлежащей проверке мер по клиентам, которые (конечные бенефициарные владельцы которых) являются политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами;
• пункта 6 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части необеспечения обнаружения, в том числе с использованием средств автоматизации, финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала, в процессе, после их проведения или при попытке их проведения;
• подпункта “б” пункта 8 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части несвоевременного уведомления специально уполномоченного органа о пороговой финансовой операции, соответствующей признаку, определенному абзацем четвертым части первой статьи 20 Закона о НДП/ФТ;
• частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.

АО “АСВИО БАНК” оштрафовано на 2449556 грн за нарушение требований:

• частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего выполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход, заключающийся в невыявлении/несвоевременном выявлении банком соответствующих критериев риска, неосуществлении своевременной переоценки уровня риска клиента на неприемлемо высокий уровень риска;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиента.

Читайте также: Роль и важность ESG-стратегии управления в сельском хозяйстве Украины

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что карта отделений сети POWER BANKING заработала в Дії.