НБУ в декабре 2024 года применил к трем банкам меры влияния

175

08.01.25

0 Комментировать

Меры воздействия были применены за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства.

Национальный банк Украины за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, валютного законодательства в декабре 2024 года применил к трем банкам меры влияния, передает Banker.ua со ссылкой на данные НБУ.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Отмечается, что АО “РВС БАНК” оштрафовано на 135 150 000,00 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия в части невыполнения банком обязанности обеспечить надлежащую компанию и проведение первичного денежного мониторинга.

Указанное привело к нарушению требований:

• абзацев первого и второго части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам УИК/ФТ;
• пунктов 17, 18 раздела II Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19 мая 2020 года № 65 (с изменениями), в части ненадлежащего исполнения обязанности по внедрению системы автоматизации банка, обеспечивающей автоматизацию осуществления процессов, определенных в подпункте 9 пункта 18 раздела II Положения № 65;
• частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности банка применять в своей деятельности риск-ориентированный подход;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности по осуществлению мер надлежащей проверки в процессе обслуживания клиентов;
• пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности своевременно и в полном объеме подавать на запросы Национального банка достоверную информацию / копии документов, касающихся выполнения банком требований законодательства в сфере НДП/ФТ и необходимых Национальному банку осуществление им надзора в сфере ПИК/ФТ.

Банк также получил штраф в размере 50 000,00 грн за нарушение требований пункта 130 раздела Х Положения о мерах защиты и определения порядка осуществления отдельных операций в иностранной валюте, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 № 5 (с изменениями), по части несоблюдения установленного Национальным банком порядка проведения расчетов по валютным операциям.

Кроме этого банк получил письменную оговорку за нарушение требований:

• пункта 6 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части необеспечения выявления финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, до начала, в процессе, после ее проведения;
• пунктов 22, 23 приложения 1 к Положению № 65 в части невнесения в анкету информации (данных), достоверность которой (которых) подтверждается имеющимися в банке соответствующими документами (их копиями); недополнение анкеты выводами банка по оценке риска деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с клиентом с указанием дат осуществления таких оценок и переоценок (при изменении уровня риска); неуказание в анкете информации по оценке/переоценке уровня риска деловых отношений с клиентом в день осуществления такой оценки/переоценки (с указанием соответствующих дат осуществления такой оценки/переоценки).

АО “АБ “РАДАБАНК” оштрафовано в размере 2 000 000,00 грн за нарушение требований частей первой и второй статьи 7 Закона об НПК/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности банка применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.

ПАО “МТБ БАНК” получил штраф в размере 651 000,00 грн за нарушение требований:

• подпункта 2 пункта 2 постановления Правления Национального банка Украины от 19 мая 2020 г. № 65 “Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга”, части тринадцатой* статьи 11 Закона о НПК/ФТ. Нарушение состоит в невыявлении факта принадлежности конечного бенефициарного владельца (далее – КБВ) клиента к лицам, связанным с политически значимыми лицами, во время осуществления процедур плановой актуализации/уточнения банком данных о клиенте в сроки, установленные банком в имеющихся внутренних документах в соответствии с законодательством по вопросам УИК/ФТ, до вступления в силу Закона об УИК/ФТ, а также неосуществимы дополнительно при надлежащей проверке мер в отношении клиента, КБУ которого является лицом, связанным с политически значимым лицом;
• частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности банка применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.

Банк также получил штраф в размере 200 000,00 грн. года № 2 (с изменениями), пункта 8 раздела І Положения о валютном надзоре, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 03 января 2019 года № 13 (с изменениями), пунктов 3 и 7 Положения о порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 года № 8 (с изменениями). Нарушение заключается в ненадлежащем исполнении банком обязанности по осуществлению валютного надзора, необеспечение осуществления всестороннего анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях, неучтении при осуществлении валютного надзора требований Положения № 8, а также невыявлении банком отдельного индикатора валютных операций из перечня, указанного в приложении к Положению №8.

Читайте также: Прогнозы на 2025-й: мировая экономика будет стабильно расти, несмотря на торговую неопределенность

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что банки заплатят 44,52 млрд грн налога на прибыль за неполный 2024 год.