НБУ анализирует деятельность 6 финкомпаний

87

31.07.25

0 Комментировать

Регулятор анализирует и исследует информацию, полученную в обращениях потребителей, от участников рынка и собранную в ходе надзорных действий.

Национальный банк Украины продолжает анализировать и исследовать деятельность учреждений/сервисов, предоставляющих финансовые услуги или услуги, имеющие признаки финансовых, без соблюдения требований законодательства Украины, избегая соответствующего надзора со стороны Национального банка, передает Banker.ua со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

В целях надлежащего и своевременного информирования потребителей о любых выявленных фактах осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг без лицензии уведомления о таких учреждениях/сервисах размещаются на страницах официального Интернет-представительства Национального банка.

Национальный банк обратил внимание на активную рекламную кампанию и разветвленную сеть пунктов обмена валют компаний Обмен24 и X-Change, не имеющих лицензии на осуществление соответствующих услуг и не являющихся объектами надзора регулятора. В рамках действующей процедуры выявления осуществления лицами безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке НБУ провел предварительный анализ и получил основания для проведения углубленного анализа услуг, предоставляемых компаниями Обмен24 и X-Change. По результатам углубленного анализа Национальный банк может принять решение о признании принадлежности услуг и операций, которые по сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых / ограниченных платежных услуг согласно законодательству, к финансовым услугам и запрета их дальнейшего осуществления без получения надлежащих лицензий.

При осуществлении безвыездного надзора и предварительного анализа деятельности лицензированного участника рынка валютообмена ООО «ФК «Либерти-Финанс» Национальный банк обнаружил, что интернет-сервис «КИТ GROUP» (работающий через сеть отделений ООО «ФК «Либерти-Финанс») рекламирует кроме операций, определенных действующей лицензией компании, операции, “выходящие за ее пределыˮ, в частности по осуществлению перевода наличных денег. Предоставление указанной услуги требует отдельной лицензии НБУ на осуществление финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счетов. После завершения углубленного анализа деятельности интернет-сервиса “КИТ GROUP” и ООО “ФК “Либерти-Финанс” Национальный банк получит результаты, которые могут служить основанием для принятия соответствующих решений.

Национальный банк исследует деятельность компаний / интернет-сервисов Tsarsky.io и FinMobile, сайты которых созданы на украинском языке и ориентируются прежде всего на предоставление финансовых услуг гражданам Украины. Эти компании предлагают мгновенные криптозайма на блокчейни и предоставление кредитов в гривне и криптовалюте (USDT). Фактически же вне правового поля Украины и соответствующего надзора регулятора гражданам предлагают воспользоваться услугами, имеющими признаки финансовых, а именно предоставление средств и банковских металлов в кредит. Национальный банк на основании выявленных фактов начинает углубленный анализ деятельности указанных сервисов.

Национальный банк завершил углубленное изучение сервиса Trustee Plus, предоставляемого компанией Trustee Global UAB и его партнерами на предмет предоставления финансовых услуг гражданам Украины на территории Украины без соответствующих лицензий. Функции и сервисы, доступные гражданам Украины в приложении Trustee Plus, проверены на наличие признаков финансовых платежных услуг, среди которых переводы без открытия счета, переводы с использованием счетов, операции с использованием электронных кошельков, эмиссия платежных карт.

Материалы углубленного изучения в рамках административной процедуры переданы Trustee Global UAB. После получения пояснений и материалов Trustee Global UAB они будут рассмотрены Правлением Национального банка для принятия соответствующих решений.

Читайте также: Вдохнуть новую жизнь в ипотеку: НБУ представил амбициозную стратегию

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что к кредитному союзу применена мера влияния.