НБУ ограничит выходные переводы между физлицами до 100 тысяч грн – LIGA.net

120

23.05.24

0 Комментировать

Планируется также лимит до 30 сделок в месяц для одного счета.

Нацбанк готовит проект решения по ограничению карточных переводов и введению предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами (так называемые операции р2р, person-to-person). Об этом сообщили представителям LIGA.net в НБУ, передаёт Banker.ua.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Планируется, что лимиты на выходные р2р переводы могут составить 100 000 грн и 30 операций в месяц для одного счета.

Ограничения, которые будут базироваться на апрельском решении СНБО по противодействию нелегальному игорному бизнесу, намерены внедрить в течение месяца.

«Рассматриваем возможность внедрить рамки для выходных р2р переводов со счетов физлиц в 100 тыс. грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков эти ограничения даже не заметят. В то же время проводить теневые платежи злоумышленникам, пользующимся карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности станет сложнее и дороже», — отметил заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.

Ограничивать входящие трансакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам. К тому же при наличии оснований и подтверждений лимиты, как исключение, могут и увеличивать.

Согласно данным НБУ, объемы подобных теневых переводов могут составить миллиарды гривен. В то же время используются карточки физлиц, сознательно предоставляющие злоумышленникам свои персональные данные для этого. Потом через карты пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен могут проводить нехарактерные платежные операции на миллионы гривен в день.

Читайте также: Развитая экономика, омраченная госдолгом. Как выглядит обратная сторона успеха Франции

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что наблюдательный совет Укрэксимбанка избрал трех кандидатов в состав правления банка.