НБУ разоблачил очередную попытку обхода финансового законодательства

113

05.02.25

0 Комментировать

Онлайн-сервис “BitCapital” создал незаконную схему предоставления средств в кредит, маскируя свою деятельность под операции с криптоактивами.

Национальный банк Украины по результатам анализа сделок, заключаемых сервисом “BitCapital”, выявил в таких сделках признаки финансовой услуги по предоставлению средств в кредит, нарушающей Закон Украины “О финансовых услугах и финансовых компаниях”, передает Banker.ua со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Отмечается, что в целях уклонения от выполнения требований законодательства Украины эта услуга маскируется в договорах с потребителями как предоставление ссуд в криптоактивах. Углубленный анализ показал, что сервис “BitCapital”, формально предоставляя ссуды в USDT, фактически выдавал кредиты в национальной валюте Украины – гривне, обходя все установленные законом регуляторные механизмы.

Национальный банк получил более 700 обращений от граждан, ставших клиентами незаконной схемы кредитования через вебсайт сервиса “BitCapital”, на котором была размещена информация о юридическом лице-нерезиденте предоставляющего услуги на сервисе “BitCapital”, а именно GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED (регистрационный номер 122).

В обращениях в Национальный банк потребители жалуются на высокие процентные ставки, неправомерные начисления по кредиту, агрессивную и откровенно нецивилизованную политику взыскания долгов и полную непрозрачность условий кредитования. Особенно уязвимы оказались социально незащищенные группы населения, а также военнослужащие, которым компания отказывала в льготах, предусмотренных законодательством Украины и агрессивно взыскивала задолженность.

Кроме того, правовое поле Украины четко регламентирует финансовые услуги и определяет гривну как единственное законное платежное средство. Национальный банк неукоснительно соблюдает нормы закона. В то же время, сфера виртуальных активов находится в состоянии формирования, что создает потенциальные риски для манипуляций со стороны недобросовестных участников рынка. Отсутствие комплексного правового регулирования приводит к появлению опасных схем, сознательно обходящих существующее законодательство.

В связи с признанием в сделках, заключаемых сервисом “BitCapital”, наличия признаков финансовой услуги и, соответственно, осуществления деятельности по предоставлению такой услуги вне закона и без соблюдения требований нормативно-правовых актов Национального банка в сфере предоставления финансовых услуг, а именно о защите прав потребителей финансовых услуг, Национальный банк провел соответствующую проверку.

Проведена проверка, которая, в том числе, заключалась в глубинном анализе договоров и раскрытии информации на онлайн-ресурсе сервиса “BitCapital”, выявила системные нарушения законодательства Украины, а именно:

• превышение предельной дневной процентной ставки;
• несоблюдение законодательства о защите прав потребителей в части требований к договорам и отражение полной стоимости кредита;
• информационную непрозрачность и введение в заблуждение об условиях кредита;
• отсутствие обязательной информации к раскрытию на вебсайте и т.д.

Следует подчеркнуть, что выявленные нарушения свидетельствуют о противоправности деятельности GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED и соответствующего сервиса “BitCapital”. Сервис фактически создан для предоставления кредитов физическим лицам вне правового поля Украины и надзора регулятора.

Учитывая вышеупомянутые факты, Национальный банк принял решение о признании в сделках, заключаемых на сервисе “BitCapital”, наличии признаков финансовой услуги по предоставлению средств в кредит.

Национальный банк передал все материалы в Национальную полицию Украины и Бюро экономической Безопасности с просьбой принять все необходимые меры для прекращения противоправной деятельности онлайн-сервиса “BitCapital”.

Читайте также: Жилье – важный фронт в войне за людей

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что небанковскому финансовому учреждению отозвана лицензия.