Продолжая пользоваться данным сайтом или нажав "Принимаю", Вы даёте согласие на обработку файлов cookie и принимаете условия Политики конфиденциальности.
НБУ рекомендовал банкам усилить финмониторинг ФОП
Национальный банк Украины призвал банки и профильные банковские ассоциации не применять формальный подход при выявлении компаний-оболочек и активнее предотвращать использование банковских услуг в противоправных схемах. Об этом сообщает Banker.ua со ссылкой на официальный письмо регулятора.
Позиция и рекомендации регулятора
В НБУ отмечают: если банк фиксирует хотя бы один рискованный признак, присущий компаниям-оболочкам, он должен провести дополнительную проверку клиента. Такой подход, по оценке регулятора, позволяет существенно снизить риски отмывания средств, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
Регулятор рекомендует банкам внедрить чёткий алгоритм действий, предусматривающий сбор и всесторонний анализ дополнительных документов и информации. Особое внимание следует уделять подтверждению реальной хозяйственной деятельности клиента, в частности наличию обязательных платежей, характерных для обычного бизнеса: выплате заработной платы, уплате налогов и сборов в бюджет, расходам на аренду помещений, коммунальные, транспортные и другие услуги.
Риски злоупотреблений через ФОП
Отдельно Национальный банк обращает внимание на случаи использования банковских счетов физических лиц-предпринимателей в потенциально рискованных схемах. Речь, в частности, идёт о вновь созданных ФОП, по счетам которых в короткие сроки проходят значительные объёмы финансовых операций.
Читайте также: Украине необходим дополнительный импорт газа
В таких ситуациях объём транзакций может существенно превышать как заявленные клиентом плановые месячные обороты, так и предельный годовой доход, установленный налоговым законодательством для соответствующей группы плательщиков единого налога.
Дополнительные меры для банков
НБУ рекомендует финансовым учреждениям и далее внедрять и совершенствовать эффективные инструменты управления рисками, чтобы минимизировать возможность использования банковской системы для незаконных финансовых операций.
Кроме того, банкам советуют формировать и поддерживать внутренние перечни лиц, которым было отказано в обслуживании, вместе с информацией об их основных контрагентах. Такие данные должны использоваться для автоматического скрининга клиентской базы и финансовых операций с целью выявления совпадений, связанности через руководителей, владельцев, представителей или держателей дополнительных платёжных карток, а также для обмена информацией между банками о клиентах с повышенным уровнем риска.
Комментарии (0)