В Украине обновлен порядок ведения кассовых операций в национальной валюте

156

29.08.24

0 Комментировать

Это сделано с целью приведения порядка в соответствие с актуальными требованиями законодательства Украины и нормативно правовых актов регулятора.

Национальный банк исключил возможность обналичивания субъектами хозяйствования по расчетам с гражданами, осуществляемыми путем перевода средств без открытия счета, передает Banker.ua со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

То есть средства, отправленные с помощью такого перевода, сначала должны зачисляться на текущий или платежный счет предприятия, только после этого они могут быть выданы с этих счетов наличными.

В то же время, для граждан никаких изменений не произошло, они могут рассчитываться за предоставленные субъектами хозяйствования услуги и приобретенные у них товары как в безналичной форме, так и наличными, в частности, при переводе средств без открытия счета.

Такая норма будет способствовать повышению прозрачности платежных операций и минимизации использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с целью уклонения от налогообложения при совершении сделок купли-продажи товаров.

Кроме того, Национальный банк:

• уточнил термин “небанковский поставщик платежных услуг”, исключив из него поставщиков нефинансовых платежных услуг как не осуществляющих операции, определенные порядком ведения кассовых операций в национальной валюте в Украине;
• изменил порядок сдачи наличных средств коммерческими агентами банков, небанковскими поставщиками платежных услуг и их коммерческими агентами;
• обязал субъектов хозяйствования для минимизации рисков по сохранности средств обязательно учитывать уровень опасности при самостоятельной перевозке и сдаче ими наличной выручки (наличности) в банк;
• установил требование к банкам и предприятиям, которым согласно законодательству Украины предоставлено право на инкассацию средств, перевозку валютных и других ценностей, определить в договорах с клиентами – субъектами хозяйствования способ сдачи ими наличных денег и суммы наличных денег, в случае превышения которых инкассация средств будет обязательным;
• предоставил возможность субъектам хозяйствования использовать при расчетах наличные денежные средства, полученные ими с платежных счетов, открытых у небанковских поставщиков платежных услуг;
• поручил субъектам хозяйствования при оказании услуги “наличные деньги на кассе” выдавать держателю платежной карты только пригодные к обращению платежные банкноты и монеты, не вызывающие сомнения в их подлинности и платежности. Изношенные банкноты не должны попадать к клиентам, а должны изыматься и сдаваться вместе с наличной выручкой в ​​обслуживающие банки;
• исключил распространение ограничений на наличные расчеты на использование Бюро экономической безопасности Украины наличных средств из фонда расходов для осуществления оперативно-технических и оперативно-розыскных мероприятий, следственных (розыскных) действий и негласных следственных (розыскных) действий, созданного в соответствии с Законом Украины “О Бюро экономической безопасности Украины” (аналогичная норма действует для Национального антикоррупционного бюро и Государственного бюро расследований).

Соответствующие нормы содержит постановление НБУ, которое вступает в силу 29 августа 2024 года.

Читайте также: Лимит для переводов “с карты на карту” и обновление “єОселі”: какие изменения принесет осень украинцам

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что активы банка «Финансы и кредит» выставлены на повторные торги.