В Украине обновлены требования к проведению платежных операций с наличными

103

30.08.24

0 Комментировать

Основная цель – повышение прозрачности платежных операций.

Национальный банк Украины обновил порядок организации кассовой работы банками и проведение платежных операций поставщиками платежных услуг в Украине, передает Banker.ua со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

В частности, для повышения прозрачности платежных операций и предотвращения проведения финансовых операций с наличными, которые имеют высокий риск их вероятного использования в противоправных целях, установлены определенные ограничения при обналичивании без открытия счета.

Так, поставщики платежных услуг обязаны в обязательном порядке зачислять средства по операциям по переводу наличных денег без открытия счета на счета субъектов хозяйствования.

То есть выдача наличных по переводу без открытия счета для субъектов хозяйствования возможна только с их счетов (после ее предварительного зачисления в безналичной форме).

В то же время, для граждан таких ограничений не установлено. Граждане могут по-прежнему выбирать удобный для них вид перевода и расчета с субъектами хозяйствования за услуги или товары – наличными или безналично.

Такие нормы содержат вступление в силу с 29 августа 2024 года постановление правления НБУ.

Поставщики платежных услуг в течение шести месяцев со дня вступления в силу постановления должны осуществить пересмотр и актуализацию своих внутренних документов с целью их приведения в соответствие с обновленными требованиями регулятора.

Кроме того, этим постановлением Национальный банк урегулировал вопросы:

• ответственности поставщиков платежных услуг перед пользователями при оказании платежных услуг;
• изъятие из обращения и передачи сомнительных банкнот (монет) финансовыми учреждениями по исследованию Национальному банку и уменьшение сроков их проведения.

Читайте также: Лимит для переводов “с карты на карту” и обновление “єОселі”: какие изменения принесет осень украинцам

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что Нацбанк ужесточает надзор за финансовым рынком.