Banker.Еженедельник: чем жил банковский сектор на прошлой неделе (18 – 22 сентября)

Чем жили украинские банки и бизнес на прошлой неделе, какие события в них произошли, о чем говорили в финансовом секторе – об этом и другом украинские банкиры рассказывают в рубрике-дайджесте «Банковский еженедельник» на Banker.ua.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Екатерина Рожкова о кредитовании неэкологического бизнеса

На прошлой неделе первая заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова сообщила, что НБУ планирует ввести новые стресс-тесты банков на экологические риски. По ее словам, регулятор будет создавать условия, чтобы банки не кредитовали рисковые проекты, то есть неэкологический бизнес или цена кредитов для них была очень высока.

В январе 2024 года НБУ составит опросник ESG рисков в банковском секторе.

А на второй квартал 2024 года НБУ запланировал проработку результатов опросника по ESG рисков в банковском секторе и анализ внедрения таксономии (кодов КВЭД устойчивой деятельности) с целью определения подходов к введению требований или рекомендаций по управлению банками ESG рисками и раскрытию информации по ним.

Адекватность регулятивного капитала по банковской системе достигла максимума

По состоянию на 1 сентября 2023 норматив норматив адекватности регулятивного капитала по банковской системе достиг нового исторического максимума – 24,94%. Об этом на прошлой неделе сообщил председатель парламентского комитета по финансам, налоговой и таможенной политике Данило Гетманцев.

Вместе с нормативом достаточности основного капитала это основной показатель. Он показывает способность банка рассчитываться по своим обязательствам за счет собственного капитала.

«Норматив H2 должен быть не менее 10%. В 2015 году, во время банковского кризиса, Н2 сокращался до 7,4%, сигнализируя о существенных проблемах с вымыванием капитала и платежеспособностью значительной части банков», – рассказал Гетманцев.

На 1 сентября 2023 года из 64 банков норматив Н2 выполняли все банки, кроме Укрэксима (9,08%). Показатель последнего имел тенденцию к улучшению в последние месяцы. В настоящее время банк является прибыльным и демонстрирует способность самостоятельно пополнить потребность в капитале.

Доллар до сих пор зафиксирован, а евро продолжает проседать

Пока курс доллара традиционно держится на фиксированном уровне 36,57 грн/$ (по официальному курсу НБУ). Хотя, напомним, регулятор все-таки планирует отпустить фиксированный курс в ближайшее время. А вот евро по состоянию на сегодняшний день, 25 сентября, продолжает дешеветь, потеряв с прошлого понедельника 6 копеек – сейчас официальный курс составляет 38,90 грн/€.

Что происходило в банковском сегменте

Татьяна Корниенко, директор Департамента малого и среднего бизнеса Укргазбанка:

На прошлой неделе Укргазбанк первым получил дополнительные 200 млн грн лимита от Экспортно-кредитного агентства для финансирования по программе портфельного страхования экспортных кредитов. Банк является активным участником этой программы. Мы первыми исчерпали свой лимит и обратились в ЭКА за его увеличением, чтобы усилить кредитную поддержку экспортеров и содействовать экспансии украинских товаров на международные рынки.

В рамках сотрудничества с ЭКА Укргазбанком профинансировано 48 экспортных соглашений. Предприятия-экспортеры из 13 областей получили у нас кредитов на общую сумму почти 229 млн грн. Сумма поддержанного экспорта составляет более 1,52 млрд грн. Участие в программе позволило компаниям экспортировать свою продукцию в 16 стран Европы, Азии, а также США и Израиля.

Также мы запустили программу микрокредитования без залога для предпринимателей-ФЛП по государственной программе «Доступные кредиты 5-7-9%». Благодаря механизму удешевления кредитов предприниматели смогут получить кредит под выгодную ставку 15% годовых на развитие собственного дела. Простые и быстрые кредиты до 1 млн грн  предоставляются на пополнение оборотных средств, например, на закупку товаров и сырья. Мы максимально упростили условия. Требуется минимальный пакет документов. Заявка подается дистанционно. Решение банк принимает в течение 1 дня.

Этот продукт сразу стал востребованным. Первыми, кто воспользовался микрокредитом, стали предприниматели из Львова и Ивано-Франковска, работающие в сфере оптовой торговли строительными материалами. Благодаря привлеченным средствам они смогут расширить ассортимент своей продукции.

Важно добавить, что Правительство внесло важные изменения в программу «Доступные кредиты 5-7-9%», усовершенствовав механизмы государственной поддержки бизнеса. В первую очередь, она будет доступна для всех отраслей перерабатывающей промышленности и предприятий, работающих в сфере энергоэффективности. Для бизнеса на территориях зоны высокого военного риска (деоккупированных) предусмотрено дополнительное снижение процентных ставок и увеличена максимально возможная сумма кредитования до 150 млн грн. Увеличен максимальный срок кредитования инвестиционных проектов до 10 лет и установлена максимальная сумма кредитования в размере до 150 млн грн для предприятий отраслей переработки, энергосервиса и на цели восстановления разрушенных в результате агрессии россии основных средств.

Екатерина Мелеш, Директор по розничному бизнесу Банка Кредит Днепр:

Мы создали для наших клиентов новую продуктовую линейку дебетовых карт. Теперь наши клиенты смогут выбрать один из трех новых тарифов для своих ежедневных расчетов: Green, Silver или Dark.

Карта для зачислений Green — это базовая карта для зачислений, клиент с такой картой может получать любые выплаты и производить ежедневные расчеты. Выпуск карты Green — как физической, так и цифровой — бесплатный. Будучи владельцем такой карты, клиент сможет получить круглосуточное бесплатное обслуживание и поддержку, сможет также бесплатно пополнять карту и осуществлять P2P-переводы в приложении FreeBank, снимать наличные деньги в кассах и АТМ банка и партнеров без комиссий. Также держатели карт Creen Банка Кредит Днепр имеют бесплатный годовой доступ к Sweet.TV.

Карточка для зачислений Silver – это премиальная карта с отличным сочетанием ежедневных потребностей с премиальными преимуществами в физической премиальной карте Visa Platinum и Mastercard Platinum. С картой Silver клиент получит консьерж-сервис, защиту покупок и продленную гарантию, полное международное страхование, бесплатные визиты в лаунжи Lounge Key и сопровождение в аэропортах по всему миру с сервисом yQ Meet and Assist, бесплатный доступ к более чем 300 электронным и ауидокнигам и многое- многие другие преимущества.

Клиент, который выберет карту для зачислений Dark — премиальную карту Visa Infinite и Mastercard World Elite, получит неограниченные преимущества и привилегии, среди которых бесплатные проходы Fast Line, премиальная услуга Dragon Pass, специальные условия при бронировании жилья на Booking и в отелях RIXOS, аренду авто в Herts, Avis и Rentacar и т.д.

Кстати, актуальный курс валют и свежие новости всегда есть в нашем Telegram-канале! Подписывайся!