Финансовое планирование во время войны: как украинским предпринимателям эффективнее управлять бизнесом

Финансовое планирование является одной из важнейших составляющих успешного управления бизнесом. Для предпринимателей, стремящихся достичь стабильного роста и развития своего бизнеса, грамотно составленный финансовый план обязателен. Это не только позволяет эффективно управлять денежными потоками, но и помогает предугадать возможные финансовые трудности, обеспечить стабильность бизнеса в условиях рыночных колебаний и достичь поставленных целей. Banker.ua разбирался, почему именно финансовое планирование – один из ключевых инструментов для успешной деятельности.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Удается ли украинским компаниям планировать

Финансовое планирование является неотъемлемой частью успешного ведения бизнеса в любой стране, в том числе и в Украине. Оно позволяет компаниям прогнозировать будущие финансовые результаты, принимать обоснованные решения и адаптироваться к изменениям рыночной среды.

Однако в украинских компаниях любое планирование претерпело существенные изменения из-за войны, ведь она повлияла на все аспекты бизнеса и экономики страны. Военные действия, экономическая нестабильность, миграция населения и разрушенная инфраструктура, создали новые вызовы для предпринимателей.

Например, некоторые компании в Украине, как они сами признавались, в 2022 году не имели финансового планирования не только на год, даже на квартал. Планировали максимум в месяц. Однако после начала полномасштабной войны наоборот стали более тщательно планировать и продумывать свои действия, формируя годовое планирование и план его выполнения.

Стоит отметить, что на уровне малого бизнеса долгосрочное финансовое планирование не столь критично. Компаниям среднего бизнеса жизненно важно иметь намеченный вектор, контролировать цифры и корректировать это при необходимости.

Но планирование расходов несколько отличается от финансового планирования. Некоторые владельцы бизнеса признаются, что учились правильно планировать доходы в течение нескольких лет, а планировать расходы не научились до сих пор.

В первую очередь, существует два типа затрат: постоянные (офисные расходы, оплата труда и т.п.) и разовые (закупка мебели, техники, маркетинг-затраты). И при этом многократные затраты постоянны. Важно сформировать список, произвести распределение по категориям, отслеживать хотя бы каждые полгода, какие из них повторяются и какую сумму забирают. Так вы можете внести их в неизменные и просчитывать с большей точностью.

Насколько война усложняет финансовое планирование

Война значительно повышает уровень неопределенности в бизнес-среде. Это касается как краткосрочных, так и долгосрочных планов. Компании не могут точно предсказать, как будет развиваться ситуация, усложняющая планирование доходов, расходов и инвестиций.

Разработка нескольких сценариев развития событий (оптимистического, реалистического и пессимистического) позволяет подготовиться к разным вариантам развития ситуации. Усиленное внимание к управлению рисками, включая финансовые резервы и страхование, становится критически важным для сохранения бизнеса.

В условиях войны многие украинские компании вынуждены изменять свою структуру расходов. Это может быть связано с перемещением производства, ростом затрат на безопасность, повышением цен на сырье и энергоресурсы, а также расходами на гуманитарные нужды и поддержку сотрудников.

Исходя из этого бизнесы ищут возможности для сокращения расходов, таких как аутсорсинг, энергосбережение или автоматизация процессов, уменьшают инвестиции в менее важные проекты и сосредотачиваются на ключевых сферах деятельности.

Кроме этого, война повлекла за собой серьезные перебои в цепях поставок, что повлияло на доступность материалов, сырья и товаров. Это требует от компаний адаптации к новым условиям, поиску альтернативных поставщиков или изменению логистических маршрутов.

Привлечение новых поставщиков, в том числе и за рубежом, для уменьшения рисков. Формирование резервов сырья и материалов для минимизации влияния возможных перебоев в снабжении.

Война, безусловно, привела к сокращению доходов многих компаний, что затрудняет поддержание ликвидности и выполнение финансовых обязательств. Доступ к финансированию также ограничен из-за роста рисков и неопределенности. Поэтому предпринимателям часто приходится вести переговоры с банками и другими кредиторами по реструктуризации долгов или отсрочке платежей, а также искать новые источники финансирования, такие как международные гранты или партнерства.

Кстати, украинские компании все больше ориентируются на международную поддержку, включая гранты, кредиты и техническую помощь правительствам и международным организациям. Это требует адаптации финансовых планов к условиям получения такой помощи.

Инновации в финансовом управлении

Инновации в финансовом управлении становятся критично важными для успешного бизнеса. Поэтому некоторые компании в Украине внедряют автоматизированные системы управления финансовыми процессами. Это позволяет бизнесу повысить эффективность, снизить риски и принимать решения быстрее. Такие автоматизированные системы интегрируют управление финансами, учитывая разные валюты, банки и юрисдикции, что обеспечивает более точный контроль за бюджетами и оптимизацию операций.

Ключевыми преимуществами автоматизации есть возможность уменьшить человеческий фактор, повысить прозрачность финансовых процессов и более эффективно использовать ресурсы. Интеграция различных финансовых систем в единую среду позволяет компаниям не только улучшить управление своими средствами, но и быстро адаптироваться к изменениям рынка.

В условиях современной экономики, где скорость и точность финансовых операций являются критическими, инновационные подходы к управлению финансами предоставляют бизнесу долгосрочные конкурентные преимущества, способствуя его устойчивости и росту.

Трудно ли внедрить финансовое планирование?

Внедрение финансового планирования может быть вызовом, особенно для компаний, ранее не имевших четкой финансовой стратегии. Среди ключевых трудностей – необходимость собрать точные финансовые данные, анализ текущего финансового состояния, а также разработка реалистических прогнозов и бюджетов. Кроме того, нужно поддерживать постоянное изменение экономических условий, что усложняет долгосрочное планирование. Однако несмотря на эти трудности эффективное финансовое планирование обеспечивает значительные преимущества, такие как улучшенное управление ресурсами, снижение рисков и повышение стабильности.

С правильным подходом и использованием современных инструментов процесс можно упростить, что позволяет предприятиям легче адаптироваться к новым условиям и достичь своих финансовых целей.

В современном мире существуют многочисленные программы управления финансами, которые помогают автоматизировать процессы, снизить риски ошибок и улучшить контроль над финансовыми потоками. К примеру, Refresh.me, Intuit, YNAB, Empower, Quicken и другие. Использование таких программ для управления финансами помогает предпринимателям и частным лицам улучшить контроль над финансовыми ресурсами, упростить планирование и обеспечить стабильность в ведении бизнеса или личных финансов.

Инструменты финансового менеджмента – это как личный финансовый помощник. Они помогают контролировать расходы, планировать бюджет, инвестировать и добиваться финансовых целей. Выбирая такой инструмент, учитывайте сложность ваших финансов, необходимые функции и удобство использования. Это позволит вам принимать обоснованные решения и достичь финансовой свободы.