ШИ, блокчейн, DeFi и MPC: какие инновации способствуют росту экосистемы цифровых активов

В последние годы цифровые валюты пользуются большой популярностью. Однако идея о том, что цифровые активы — это исключительно определенная форма валюты, медленно отходит на второй план, поскольку появляются различные быстро применяемые варианты использования.

Banker.ua рассмотрел некоторые из этих методов и исследовал, как развивается экосистема цифровых активов.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Искусственный интеллект

Искусственный интеллект (ИИ), похоже, затронул абсолютно все аспекты финансовых технологий в течение последних нескольких лет. ИИ является одной из самых влиятельных технологий современности, радикально меняющей различные отрасли экономики. В контексте цифровых активов ИИ играет ключевую роль в формировании новых возможностей для развития, эффективности и безопасности.

Искусственный интеллект и машинное обучение становятся все более ключевыми в управлении активами. Эти технологии являются одними из наиболее трансформационных в данной области. Поскольку они продолжают развиваться, их потенциал революционизировать работу менеджеров активов огромен. Существует заметная тенденция использования сложной аналитики данных и искусственного интеллекта не только для улучшения оценки рисков, но и для совершенствования инвестиционных стратегий.

Эта интеграция технологии повышает операционную эффективность и производительность благодаря сосредоточению на прогнозной аналитике и углублению понимания поведения и предпочтений клиентов. Такие достижения не только оптимизируют процессы, но и предоставляют менеджерам активов конкурентное преимущество в предвидении рыночных изменений и адаптации решений для клиентов.

Безопасность – одна из главных проблем в сфере цифровых активов. ИИ значительно повышает уровень защиты благодаря использованию алгоритмов машинного обучения для выявления подозрительных транзакций и поведения в реальном времени. Например, системы на базе ИИ могут анализировать большие объемы данных, выявлять аномалии и предотвращать мошеннические действия еще до того, как они станут проблемой. Это особенно важно для криптовалютных бирж и платформ, где безопасность критическая для доверия пользователей.

Кроме того, ИИ активно используется в торговле цифровыми активами для автоматизации и оптимизации торговых процессов. Трейдинговые боты на основе ИИ могут анализировать рыночные тенденции, прогнозировать ценовые колебания и совершать сделки с высокой скоростью и точностью. Это позволяет трейдерам и инвесторам получать значительную прибыль и минимизировать риски. Кроме того, ИИ может помогать в создании инвестиционных стратегий, основанных на анализе больших объемов исторических данных и рыночных условий.

Применение ИИ в области цифровых активов способствует автоматизации многих операционных процессов, что снижает затраты и повышает эффективность. К примеру, ИИ может автоматизировать обработку транзакций, управление кошельками и даже оказание клиентской поддержки через чат-боты. Это позволяет компаниям сократить операционные расходы и сосредоточиться на развитии своих основных бизнес-процессов.

Также ИИ способствует улучшению клиентского опыта в экосистеме цифровых активов благодаря персонализированным подходам и быстрому обслуживанию. Разумные алгоритмы могут анализировать поведение пользователей и предлагать индивидуальные рекомендации по инвестициям, торговым стратегиям и другим финансовым решениям.

В то же время, эта технология обеспечивает аналитические инструменты, которые помогают инвесторам и компаниям понимать рыночные тенденции и принимать обоснованные решения. Алгоритмы машинного обучения могут анализировать большие объемы рыночных данных, новостей, социальных медиа и других источников информации для прогнозирования будущих ценовых движений и выявления новых возможностей для инвестиций. Это позволяет участникам рынка на шаг впереди и адаптировать свои стратегии в соответствии с изменениями рыночных условий.

В Украине финансовые компании также активно привлекают технологию ИИ. К примеру, в Ощадбанке 24/7 без перерывов работает сотрудница София – это голосовая помощница контакт-центра, работающая на базе искусственного интеллекта. Ей удается закрыть 75% запросов клиентов, обратившихся за помощью в контакт-центр.

Блокчейн стимулирует рост

Все больше традиционных финансовых компаний используют технологию блокчейна для токенизации традиционных активов.

Запуск многих токенизированных фондов и других традиционных инвестиционных продуктов на общедоступном блокчейне крупными финансовыми учреждениями является важным шагом — это открывает путь к использованию технологии для оптимизации будущих транзакций этих активов для повышения эффективности, прозрачности и уменьшения расходов и расчетов.

Блокчейн – это революционная технология, изменившая подходы к хранению, передаче и защите данных во многих отраслях. В контексте цифровых активов блокчейн играет ключевую роль в обеспечении прозрачности, безопасности и децентрализации. Это способствует росту и развитию экосистемы цифровых активов, предоставляя новые возможности пользователям, инвесторам и предпринимателям.

Блокчейн обеспечивает высокий уровень прозрачности благодаря децентрализованной природе и неизменяемости записей. Все транзакции сохраняются и доступны для проверки любому в сети. Это позволяет избежать мошенничества и злоупотреблений, повышая доверие пользователей к цифровым активам. Инвесторы могут быть уверены, что их транзакции и активы защищены от манипуляций.

Одним из главных преимуществ блокчейна является его высокий уровень безопасности. Криптографические алгоритмы защищают хранящиеся в блокчейне данные, делая их практически недоступными для несанкционированного доступа. Кроме того, децентрализованная природа блокчейна означает, что данные распределены по всей сети, что делает невозможным их взлом через один центральный узел. Это важно для цифровых активов, где безопасность является приоритетом.

Кроме этого, для блокчейна своеобразны смарт-контракты — разновидности сделок в форме закодированных математических алгоритмов, где заключение, изменение, исполнение и разрыв можно выполнить только с использованием компьютерных программ в рамках сети интернет. Блокчейн платформы, такие как Ethereum позволяют создавать и выполнять смарт-контракты, что обеспечивает автоматизацию и прозрачность бизнес-процессов. Это особенно полезно для децентрализованных финансов (DeFi), где смарт-контракты позволяют создавать финансовые инструменты без посредников.

Также блокчейн позволяет токенизировать реальные активы, такие как недвижимость, произведения искусства или даже частные компании. Токенизация упрощает процесс купли-продажи активов, повышает их ликвидность и позволяет фрагментированное владение. Это означает, что инвесторы могут покупать небольшие доли дорогих активов, что раньше было невозможно. Такой подход расширяет инвестиционные возможности и привлекает новых участников на рынок цифровых активов.

Среди представителей украинской блокчейн-экосистемы можно назвать протоколы (Near, Solana, zkSync), биржи и платежные сервисы (Kuna, Geopay), инвестиционные компании (Hypra, TA Ventures), кошельки (Trustee).

DeFi и MPC

Самые большие инновации цифровых активов за прошлый год были двойными. С одной стороны наблюдался значительный рост децентрализованных финансов (DeFi), что привело к созданию впечатляющего набора сложных финансовых инструментов, построенных на технологии блокчейн. Однако, несмотря на инновационный потенциал, многие платформы DeFi все еще борются с проблемами безопасности, эффективности и удобства пользователя.

В то же время DeFi является одной из наиболее инновационных сфер, возникшей благодаря блокчейну. DeFi-платформы позволяют пользователям брать и предоставлять кредиты, осуществлять трейдинг, страхование и другие операции без необходимости в традиционных финансовых посредниках. Это открывает доступ к финансовым услугам для миллионов людей по всему миру, снижая барьеры для входа и снижая транзакции.

С другой стороны, одним из наиболее увлекательных и недостаточно используемых новшеств является применение технологии кошельков многосторонних вычислений (MPC). MPC позволяет нескольким сторонам совместно вычислять сложные финансовые функции на основе своих входных данных, сохраняя базовые данные в секрете. Эта возможность открывает новые возможности для сотрудничества, распределения рисков и создания инновационных финансовых продуктов и услуг, ранее невозможных или непрактичных.

По мере роста осведомленности и понимания технологии MPC будет демонстрироваться растущий интерес и внедрение в цифровых активах. Эта тенденция будет обусловлена спросом на более безопасные решения, сохраняющие конфиденциальность, которые смогут устранить ограничения существующих технологий и проложить путь для следующего поколения финансовых услуг на основе блокчейна.

В последние годы ландшафт цифровых активов сохранял постоянную полосу инноваций. С момента своего создания в 2008 году, биткойн стал переломным моментом, совершив революцию в глобальных денежных переводах благодаря децентрализации.

Эта тенденция сохранялась в прошлом году с несколькими заметными достижениями. DeFi стал свидетелем всплеска, что позволило пользователям во всем мире беспрепятственно обмениваться токенизированными активами. Кроме того, произошел заметный рост использования стейблкоинов для платежей, что привело к глобальному переходу к их принятию. Рыночная капитализация стейблкоинов достигла новых уровней, что подчеркивает их растущее значение.