Есть границы или нет? Выгодные условия международных переводов от украинских банков

Международные переводы играют немаловажную роль в современном глобализированном мире, где люди все чаще работают и проживают за пределами своей родины. Независимо от причин перевода средств, будь то поддержка семьи или оплата обучения или бизнес-транзакции, важно найти выгодный и надежный способ перевода денег. Banker.ua разбирался, какие условия международных переводов есть в украинских банках, чтобы украинцы могли выгодно и оперативно передавать средства.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Сколько денег переводят украинцы

В 2023 году платежные системы активно использовались как для переводов средств в пределах Украины, так и для получения денежных переводов из-за границы. Деятельность на территории Украины в 2023 году осуществляли 35 платежных систем “перевода средств”.

В Украину за 2023 год с использованием платежных систем “перевода средств” (созданных как резидентами, так и нерезидентами) было перечислено $2,6 млрд в эквиваленте. Это на 17% меньше, чем за довоенный 2021 год. Средняя сумма одного такого трансграничного перевода в Украину составила $255.

Из-за платежных систем “перевода средств” наибольшие объемы средств в Украину в прошлом году поступали из США (18%), Израиля (17%), Италии (15%), Германии (9%) и Ирландии (5%).

Лидерами по сумме переводов в Украину были следующие платежные системы “перевода средств”:

• Western Union (платежная организация – резидент США) – 43,2% всех переводов;
• MoneyGram (платежная организация – резидент США) – 21,7% всех переводов;
• PrivatMoney (платежная организация – АО КБ “ПриватБанк”) – 17,9% всех переводов.

В НБУ отмечают, что платежные системы “перевода средств” стали важным каналом выплаты гуманитарной помощи украинцам от ряда международных организаций.

Традиционно через платежные системы перевода средств в предыдущие довоенные годы поступала примерно четверть от объема всех частных денежных переводов в Украину. Всего в 2023 году в Украину со всего мира было перечислено около $11,6 млрд в эквиваленте, включая переводы через официальные каналы: банки, международные системы денежных переводов, почтовые отделения и неофициальные путем передачи денег из рук в руки.

В январе-мае 2024 года частные денежные переводы в Украину составляли 4,37 млрд долларов. Это на $376 млн меньше переводов, чем в прошлом.

В частности, в 2024 году объем денежных переводов в Украину по месяцам выглядел следующим образом:

• январь – $890 млн;
• февраль – $868 млн;
• март – $876 млн;
• апрель – $865 млн;
• май – $875 млн.

В течение января-мая 2024 года в качестве оплаты труда из-за рубежа поступило $2,71 млрд, что на 17,9% меньше аналогичного периода 2023 года. Частные трансферты в Украину за 5 месяцев 2024 года составили $1,67 млрд, что на 14,6% больше аналогичного периода прошлого года.

Что предлагают украинские банки

ТАСКОМБАНК осуществляет денежные переводы по Украине и за ее пределы. Банк предлагает осуществление денежных переводов через системы Western Union, MoneyGram, Ria и Welsend.

Для того чтобы получить валюту из-за границы, нужно посетить отделение ТАСКОМБАНКА с паспортом и ИНН, далее выбрать систему переводов, указать ФИО, страну получения, валюту, сумму перевода и получить средства.

Переводы можно проводить в долларах США и евро, канадских долларах, польских злотых, иенах, юанях Жэньминьби, швейцарских франках и фунтах стерлингов. Без открытия счета в один операционный (рабочий) день лимит на получение поступивших из-за рубежа денежных переводов в иностранной валюте не должен превышать в эквиваленте 30 000 грн.

Аккордбанк предоставляет возможность физическим лицам воспользоваться самыми популярными системами денежных переводов без открытия текущего счета более чем в 200 странах мира и 2500 пунктов обслуживания клиентов во всех городах Украины. Банк предлагает осуществление денежных переводов по системам Ria, INTELEXPRESS, Welsend, R360, MY TRANSFER. Переводы можно производить в долларах США и евро. Сумма перевода составляет от 0.01 до 5 000 долларов или евро.

Переводы средств проходят как по территории Украины, так и из-за границы. Для перевода средств не нужно открывать текущий счет. Кроме того, перевод доступен для выплаты после получения контрольного номера перевода.

Системы используют новейшие технологии обработки и защиты информации, отвечающие всем требованиям, а для осуществления перевода необходимо иметь при себе только паспорт или заменяющий его документ.

Клиенты ПУМБ могут без комиссии получить международные переводы из-за границы в мобильном приложении ПУМБ Online. Для переводов банк предлагает следующие платежные системы: Ria, MoneyGram, Western Union, TransferGo, Payoneer, IntelExpress, PrivatMoney и переводы SWIFT. Перевод осуществляется в долларах США или евро, польских злотых и фунтах стерлингов.

К примеру, платежная система Ria предлагает быстрые и надежные переводы по всему миру, а именно более 507 000 пунктов обслуживания в 160 странах.

Кроме этого, банк предлагает валютные переводы между ближайшими родственниками: услуга позволяет клиентам банка осуществлять мгновенные валютные переводы с собственной карты на карту ближайшего родственника, также являющегося клиентом ПУМБ.

ПриватБанк предоставляет все варианты переводов в Украину в режиме онлайн. Присылать деньги в Украину можно с помощью партнеров и технологий банка, в частности, на карту с мгновенным зачислением. Переводы из-за границы на карты ПриватБанка можно отправлять в гривнах, долларах США, евро и польских злотых. Банк сотрудничает с такими системами мгновенных переводов: Western Union, Ria, MoneyGram, Intel Express, Meest, Welsend, PrivatMoney.

К примеру, Moneygram имеет более 350 000 точек обслуживания в более чем 200 странах мира. С помощью этого сервиса вы можете получить денежный перевод из США и европейских стран. Перевод может быть создан онлайн на сайте или через приложение.

Через мобильное приложение Privat24 в другие страны можно отправить от 1 EUR/USD до 4500 EUR/5000 USD. Комиссия составит 1,5%. В отделении ПриватБанка можно отправить от 1 EUR/USD до 8000 EUR/10 000 USD.

Также для клиентов банка доступны онлайн-переводы TransferGo, TransferWise, P2P. Еще одна опция – платежи SWIFT, идеально подходящие для денежных переводов родственникам и друзьям, а также для выплат от юридических лиц.

Клиенты monobank могут отправлять и получать международные переводы в иностранной валюте в разные страны мира посредством систем срочных денежных переводов. Кроме традиционных вариантов типа MoneyGram, Western Union, Ria, SEPA, Payoneer, SWIFT, банк позволяет сделать P2P-перевод. Во время P2P-перевода валюту выплаты перевода выбирает отправитель. Это может быть как гривна, так и доллар или евро. За одну операцию можно перевести до 30 000 гривен в эквиваленте (требование НБУ), но не менее 1 долл./евро/грн.

Также существуют ограничения на количество сделок: 5 в неделю, 10 в месяц. Переводы P2P производятся мгновенно, если карточка получателя поддерживает этот тип операции. Если карта не поддерживает мгновенные операции, можно сделать перевод, который будет доступен получателю в течение 3-х дней. Интерфейс уведомит об этом перед отправкой платежа.

Получить и перевести деньги в любую страну мира и по Украине надежно и легко можно в ОТП Банке. Финучреждение сотрудничает с международными системами Western Union и MoneyGram. Денежные переводы проходят через несколько минут. Кроме того, в банке предлагают надежность международного класса для этой услуги. Переводы осуществляется в долларах США или евро. Сумма перевода составляет от 0.01 до 7000 евро или 10 000 долларов.

Получение средств производится в кассе отделения банка. Для получения необходимо предъявить паспорт и сообщить детали перевода (ФИО отправителя, сумму, номер, страну отправления). Следует заметить, что получатель не платит никаких комиссий.

При этом отправка средств производится через кассу банка в отделении. Для отправки нужно иметь при себе паспорт. Перевод средств производится за счет отправителя.

Для международных переводов подойдет также Райффайзен Банк. Переводы осуществляется в долларах США или евро. Сумма перевода составляет от 0.01 и более 1000 евро или долларов в зависимости от страны.

Банк предлагает осуществление денежных переводов через системы MoneyGram, Meest, Western Union. Банк является одним из крупнейших агентов Western Union в Украине. В отделениях Raiffeisen Bank и их партнеров можно отправлять и получать деньги из любой страны мира.

Среди преимуществ системы Western Union можно выделить простоту, ведь отправителю и получателю не нужны счета в банке (за исключением случаев, предусмотренных законодательством). Кроме этого, переводы осуществляются в считанные минуты и могут быть отправлены или получены в любом из пунктов Western Union по всему миру. А высокий уровень безопасности переводов Western Union гарантирует выплату средств только указанному лицу.

UKRSIBBANK предлагает переводы с системой SWIFT в иностранной валюте в любую страну мира в пользу физических и юридических лиц. Ежедневно через SWIFT проходит множество транзакций, таких как денежные переводы, межбанковские платежи, ценные бумаги, дорожные чеки. Перевод по системе SWIFT осуществляется с использованием текущего (или карточного в пакетах All Inclusive) счета по текущим неторговым операциям. Кроме этого, через SWIFT есть возможность отправлять и получать средства более чем в 100 разных валютах мира. Для этого достаточно иметь только счет в евро.

Переводы можно производить в долларах США, евро, фунтах стерлингов, швейцарских франках. Перевод, сумма которого не превышает эквивалент 15 000 грн в один операционный день, может производиться с текущего счета отправителя (по системе SWIFT) без предоставления подтверждающих документов. Перевод большей суммы отправляется исключительно с текущего счета отправителя на основании документов, подтверждающих наличие оснований для осуществления перевода за пределы Украины.

Размер комиссии на осуществление денежных переводов за пределы Украины составляет согласно тарифам текущего или карточного счета. Запрос в банк-корреспондент о выполнении платежа, уточнении реквизитов или запросе на аннулирование платежа стоит 50 долларов.