Продолжая пользоваться данным сайтом или нажав "Принимаю", Вы даёте согласие на обработку файлов cookie и принимаете условия Политики конфиденциальности.
Банки ужесточают финмониторинг: кто «под прицелом»
Для некоторых банков единственный документ, подтверждающий доходы, – это годовая декларация физлица.
Украинцы массово декларируют доходы: только в 2019 году граждане подали 134 000 имущественных деклараций на сумму 20,4 млрд грн. При этом сумма налогов по доходу физлиц превысила 440 млн грн. По мнению экспертов, такой скачок обусловлен ужесточением правил финмониторинга в банках, передает Banker.ua со ссылкой на UBR.ua.
О том, что банки максимально «перестраховываются», свидетельствует повышенное внимание финучреждений к дорогим покупкам или крупным поступлениям на личные карты клиентов. В таком случае банки наверняка попросят дополнительные документы, которые могли бы подтвердить легальность происхождения средств. Подозрения может вызвать даже поступление в 20-30 тысяч гривен одним платежом.
При этом, отмечает налоговый консультант Александра Томашевская, некоторые банки открыто заявляют о том, что единственный документ, подтверждающий доходы, – это годовая декларация физлица. Есть и такие финучреждения, которые могут попросить у клиента справку о зарплате.
Наиболее серьезно к проверке «чистоплотности» клиентов, по словам эксперта, относятся Укрсиббанк, Приватбанк и Райффайзен Банк Аваль.
Также без предоставления налоговой декларации сегодня не обойтись, если гражданин намерен сменить налоговое резидентство – переехать в другую страну и перевезти туда капиталы, добавляет Томашевская.
Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что Ощадбанк не будет блокировать карточки, дата перевыпуска которых приходится на период карантина: действие таких платежных карт автоматически продлевается до 1 июля.
Комментарии (0)