Электронные кошельки больше не анонимные. Что нужно знать

7 карточек, 07 декабря 2022
1
Слышал, что в Украине и ряде других стран запретили использование анонимных электронных кошельков. Так ли это?

Да, так и есть. С 1 января 2021 года вступило в силу постановление Национального банка Украины № 133, которое внесло ряд изменений в правила использования электронных кошельков. Теперь неавторизованные пользователи не смогут переводить деньги на другие счета или вывести их на собственный банковский счет.

2
Там идет речь о процедуре идентификации. Можно подробнее об этом?

Украина приняла условия работы, продиктованные организацией по борьбе с отмыванием денег FATF. Согласно 5AML, теперь пользователи криптовалют и цифровых фиатных валют обязаны проходить процедуру идентификации личности KYC (know your customer). Для осуществления любых операций с цифровыми деньгами, пользователи должны предоставить информацию о себе, месте проживания, предоставить скан-копию паспорта и другую информацию. Получая информацию о клиенте, операторы платежных систем могут контролировать оборот денег и блокировать подозрительные транзакции.

3
Как пройти идентификацию?

На данный момент НБУ предложил операторам платежных систем два варианта сбора данных. Первый вариант заключается в самостоятельном сборе персональных данных пользователя путем заполнения специальной формы. Второй вариант — использование системы BankID.

4
Фактически банк получает доступ к моим персональным данным. Как удостоверится, что они не будут переданы третьим лицам?

Да, банк получает доступ к персональным данным клиента и несет полную ответственность за сохранность информации. Чаще всего, личные данные клиента хранятся на специальных серверах, которые надежно защищены от взломов, а доступ к ним имеет ограниченный круг лиц. Несмотря на надежную защиту, взломы периодически случаются, поэтому гарантировать 100%-ную защиту данных не сможет ни одна организация.

5
После идентификации я получу доступ ко всем возможностям кошелька?

Верно. После прохождения идентификации  пользователи смогут переводить деньги между кошельками, оплачивать товары и услуги, сохранять деньги или переводить их в электронные копилки.

6
Как я могу пополнить свой кошелек?

Пополнить электронный кошелек можно несколькими методами:

  • через платежные терминалы, которые сегодня доступны практически в любом уголке Украины;
  • через банковскую карту или счет;
  • с помощью мобильного счета;
  • с помощью криптовалюты или иностранной валюты. В таком случае для перевода средств понадобится сайт-обменник;
  • с другого электронного кошелька.
7
Чем выгоднее пользоваться: наличными и электронными деньгами?

Каждый пользователь выбирает способ платежей для себя сам. Владельцы электронных кошельков могут получать кэшбек с каждой покупки, получать бонусные купоны, а также участвовать в акционных  программах продавцов товаров и услуг.

Наличные же деньги более привычный способ платежей, которым сегодня пользуется больше половины населения Украины.


Все самое интересное за неделю в нашей рассылке: