Обновлен порядок осуществления безвыездного надзора и выездных проверок финучреждений

94

25.04.24

0 Комментировать

Изменения вступили в силу 25 апреля.

Национальный банк Украины обновил порядок осуществления безвыездного надзора, выездных проверок банков и небанковских учреждений по финансовому мониторингу, валютному и санкционному законодательству, передает Banker.ua со ссылкой на пресс-службу НБУ.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Изменениями предусмотрено:

• внедрение новых инструментов надзора – использование при выездных проверках удаленного доступа, проверочной операции, фото-/видеофиксации членами инспекционной группы фактов, которые могут свидетельствовать о нарушении требований законодательства;
• совершенствование порядка проведения встреч с участием Национального банка и представителей банков/небанковских учреждений при осуществлении выездных проверок/безвыездного надзора. Предусмотрена возможность проводить встречи с помощью видеосвязи;
• приоритетность использования электронных документов при информационном обмене при осуществлении надзорных действий;
• актуализацию типичных форм ответов, которые банк и небанковское учреждение обязаны предоставлять по запросу Национального банка для выездной проверки, и их автоматизацию. Банки и небанковские учреждения будут иметь дополнительное время – три месяца – для автоматизации формирования таких типичных форм ответов.

Отмечается, что такой подход будет способствовать уменьшению нагрузки на банки и небанковские учреждения при осуществлении надзора НБУ, обеспечении реализации концепции paperless.

Нацбанк также актуализировал ряд норм по безвыездному надзору и выездным проверкам банков и небанковских учреждений с учетом практики, которая была наработана во время работы в условиях карантинных мер и военного положения.

Национальный банк также внес изменения в части осуществления надзора в постановление Правления Национального банка Украины от 25 марта 2022 г. № 60 “Об особенностях выполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение действия военного положения”. В частности, предусмотрено:

• определение лица, уполномоченного представлять интересы банка/небанковского учреждения на время проведения выездной проверки, и его обязанностей;
• возможность избрания банком/небанковским учреждением адреса местонахождение, по которому будет проводиться выездная проверка (по письменному обращению банка/небанковского учреждения или по запросу Национального банка).

Также детализирован порядок действий банков/небанковских учреждений при осуществлении идентификации, верификации физических лиц и актуализации данных о клиентах.

Читайте также: Где взять кредит: обзор предложений банков в апреле

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что в Украине выросли объемы кассовых оборотов банков.