Banker.Еженедельник: чем жил банковский сектор на прошлой неделе (11 – 15 сентября)

Чем жили украинские банки и бизнес на прошлой неделе, какие события в них произошли, о чем говорили в финансовом секторе – об этом и другом украинские банкиры рассказывают в рубрике-дайджесте «Банковский еженедельник» на Banker.ua.

Замминистра финансов Украины о гранте от США

На прошлой неделе стало известно, что Украина получит от США грант в размере $1,25 млрд. в рамках проекта Всемирного банка «Поддержка государственных расходов для обеспечения устойчивого государственного управления в Украине» (PEACE in Ukraine).

Средства будут направлены на поддержку незащищенных слоев населения, а также тех, кто работает на обеспечение выполнения функций государства и предоставление образовательных и медицинских услуг (государственных служащих, педагогов, медиков, работников служб первого реагирования).

Заместитель Министра финансов Украины Ольга Зыкова выразила благодарность Всемирному банку за беспрецедентную помощь, оказываемую Украине с началом полномасштабного вторжения.

Благодаря проекту PEACE in Ukraine Министерство финансов Украины привлекло грантов и ссуд на общую сумму 19,5 млрд долларов США и 1,44 млрд евро, из которых 17,97 млрд долларов США – гранты.

НБУ снизил учетную ставку

Правление Национального банка Украины приняло решение снизить учетную ставку с 22% до 20% с 15 сентября. Дальнейшее замедление инфляции и возможность НБУ обеспечивать курсовую устойчивость позволяют продолжить цикл снижения ставки при сохранении достаточной привлекательности гривневых сбережений.

“Такой шаг поддержит восстановление экономики и в то же время не будет создавать угроз для макрофинансовой стабильности”, – отметили в Нацбанке.

Ставка по трехмесячным депозитным сертификатам и дальше будет равна учетной ставке – 20%. В то же время ставка по депозитным сертификатам овернайт снижена на 2 и. п. до 16%, а по кредитам рефинансирования – на 2 и. п. до 22%.

Доллар пока еще зафиксирован, а евро продолжает дешеветь

Недавно в Нацбанке сообщили, что намерены вернуться к гибкому курсу доллара, отказавшись таким образом от фиксированного. Впрочем, этому предшествует ряд процессов, предусмотренных согласованной с МВФ программой валютной либерализации.

Поэтому курс доллара традиционно держится на уровне 36,57 грн/$. А вот евро по состоянию на сегодняшний день, 18 сентября, продолжает сдавать в цене, потеряв с прошлого понедельника 17 копеек – сейчас официальный курс составляет 38,96 грн/€.

Что происходило в банковском сегменте

Юрий Кацион, заместитель председателя правления Ощадбанка, ответственный за корпоративный бизнес:

Прошедшая неделя по направлению корпоративного бизнеса была достаточно активной. Ощадбанк и корейская корпорация KIND подписали меморандум о намерениях развивать совместные проекты, направленные на восстановление и развитие украинской экономики. Приоритетные секторы деятельности: транспорт, развитие городов, энергетика, окружающая среда и социальное развитие.

Подписание меморандума является логическим продолжением наших отношений с корейскими партнерами по развитию Украины, которые начались после корейско-украинско-польской конференции в Варшаве. Мы уже провели трехстороннюю встречу клиентов Ощада, заинтересованных в сотрудничестве с корейскими партнерами, с руководством KIND. Убеждены, что привлечение корейских инвесторов в развитие Украины будет способствовать не только экономическому росту, но и повышению качества проектирования и технологических решений инфраструктурных проектов.

В продолжение темы поддержки украинского бизнеса в импорте товаров и оборудования Ощадбанк ввел новую услугу для юридических лиц, осуществляющих внешнеэкономическую деятельность – банковскую гарантию для обеспечения таможенных платежей. Преимуществом оформления банковской гарантии является отсутствие необходимости для компаний привлекать собственные оборотные средства или кредиты для размещения в соответствующем таможенном режиме ввозимого на территорию Украины товара. Экономия бизнесом оборотных средств, не отвлекающихся во время таможенных процедур, позволяет увеличивать оборот товаров и соответственно способствует росту экономики страны. Это помогает ускорить процесс таможенного оформления товара во время внешнеэкономических операций.

В первую очередь, этот финансовый механизм может быть полезен для производителей, предприятий перерабатывающей отрасли и транспортных компаний. Гарантированию подлежат находящиеся в таможенном режиме товары и оборудование (импорт, транзит, реэкспорт/реимпорт, временный ввоз/вывоз и др.)

Также мы продолжаем активно увеличивать объемы финансирования продуктового ритейла в сегменте корпоративного бизнеса.

На прошлой неделе Ощадбанк открыл торговой сети «ТАВРИЯ» третью кредитную линию по программе «Доступные кредиты 5-7-9%» на 250 млн грн. Общая сумма полученного компанией финансирования по этой программе в течение полномасштабной войны составляет 580 млн грн. Целевое назначение всех трех кредитных соглашений – пополнение оборотных средств.

Таврия плюс демонстрирует пример динамичного подхода к привлечению внешнего финансирования. Его эффективность опирается на высокий уровень сотрудничества клиента и банка, когда клиент ясно знает свои потребности, а банк предлагает нужный объем уместных инструментов.

За период полномасштабной войны мы заключили с этой торговой сетью уже 5 кредитных договоров на общую сумму 865 млн грн. В целом с начала полномасштабной войны Ощадбанк заключил договоры кредитования на 1,6 млрд грн.

Юрий Бабаев, Заместитель Председателя Правления АО «АБ «РАДАБАНК»:

Сейчас в РАДАБАНКе продолжается увлекательная акция. При совершении покупки или оплаты собственной кредитной картой «Тудим-Сюдим» на сумму не менее 500 грн в период с 28.08.2023 г. по 28.10.2023 г. каждый клиент получает подарок в размере 100 гривен. Акционная выплата доступна только один раз и действует для клиентов любого отделения РАДАБАНКА.

Также команда РАДАБАНКА реализовала возможность для наших клиентов покупать иностранную валюту онлайн в мобильном приложении RB24. Что важно знать?

В пределах установленного лимита НБУ можно приобрести валюту на сумму, не превышающую 50 000 грн на календарный месяц в одном банке. Лимит на покупку валюты не пересекается с лимитом на открытие депозита Валютная гривна. То есть, вы можете в один календарный месяц купить валюту в пределах 50 000 грн и открыть вклад «Валютная гривна» на 200 000 грн. Приобретенная валюта зачисляется на текущий валютный счет Клиента, который можно также открыть в приложении RB24.

Курс обмена валют и депозита «Валютная гривна» вы можете узнать на главной странице RB24 и при совершении операции. Комиссия за покупку валюты в размере эквивалентном 50 000 грн – 1,5%.

Также для удобства клиент в приложении на странице сервиса будет видеть, сколько еще доступно с лимита НБУ для покупки валюты. Уже сейчас можно обновить или загрузить приложение RB24 в App Store или Google play и использовать современные возможности управления собственными финансами.

Андрей Белоус, директор по финансам Банка Кредит Днепр:

На прошлой неделе нашему банку был подтвержден кредитный рейтинг на уровне uaААА, что означает высокую кредитоспособность по национальной шкале. За первое полугодие мы увеличили объем кредитного портфеля на 12,79%, а средства клиентов — физических лиц выросли на 16,13%. К началу второго полугодия 2023 года 65,46% активов банка были представлены ликвидными инструментами, характеризующимися низким уровнем кредитного риска — денежными средствами, ОВГЗ и депозитными сертификатами НБУ.

На 1 сентября мы показали прибыль в размере 259 млн грн, активы банка составляли 18 467 млн грн, кредитный портфель — 4 492 млн грн, портфель средств клиентов достиг 16 140 млн грн.

Владимир Малый, член Правления, директор по развитию бизнеса АО «Идея Банк»:

На прошлой неделе Идея Банк ввел возможность покупки валюты на карту в мобильном приложении O.Bank 2.0. Чтобы купить доллары или евро в любое время и без походов в отделение, нужно сделать всего несколько шагов.

Сначала загрузите O.Bank 2.0 и пройдите скорую онлайн-регистрацию. Авторизуйтесь в приложении, перейдите в меню «Операции» и нажмите кнопку «Покупка валюты». Далее необходимо ввести сумму в долларах или евро, которую хотите обменять, выбрать гривневый и валютный счет для совершения сделки, а также подтвердить покупку валюты с помощью кода SMS. И все готово! Безналичная валюта уже на вашем счету

Обращаем внимание, что обмен валют в приложении O.Bank 2.0 доступен только при наличии активного счета или карты в соответствующей валюте. Чтобы открыть счет, выделите меню «Продукты» и нажмите «Счета». Обмен валют осуществляется по онлайн-курсу, установленному банком на момент проведения операции.

Теперь наши клиенты могут покупать безналичную валюту без размещения на депозит – просто на карту или счет с O.Bank 2.0.

Кстати, актуальный курс валют и свежие новости всегда есть в нашем Telegram-канале! Подписывайся!