Инвестиции в криптовалюты: все тонкости выбора активов

25 ноября 2021

В начале сентября криптовалютный рынок наконец-то вышел из затяжного периода коррекции и стал стремительно расти. Уже в первые дни осени стоимость биткоина превысила $50 000, и многие розничные и институциональные инвесторы стали присматриваться к новым активам. Принятие криптовалюты как платежного средства в Сальвадоре и Украине только увеличило интерес пользователей к биткоину и другим популярным монетам. И у многих сразу возник вопрос: «Стоит ли инвестировать в криптовалюты сегодня?».

Материал подготовлен для печатной версии журнала Banker.

Главный Telegram-канал банкиров

Дороже золота: что влияет на стоимость криптовалют

Еще в прошлом году сразу несколько аналитических компаний назвали биткоин самым эффективным инвестиционным активом, способным генерировать высокую прибыль в кратчайшие сроки. И действительно так. По данным CoinGecko, за последние 6 лет стоимость ВТС выросла на 67 819.5%, Ethereum (ETH) – 773 089.4%, Cardano (ADA) – 12 468.1%, Litecoin (LTC) – 15639.4%. Это в разы больше, чем золото, акции ведущих компаний, торгующихся на NASDAQ, или индекс S&P 500. Однако до сих пор многие не понимают, какие же факторы влияют на стоимость криптовалюты, если активы не подкреплены ни золотом, ни ценными бумагами, ни ВВП.

«На стоимость криптовалют влияют сразу несколько факторов: общее принятие актива, увеличивающееся с каждым годом. Например, еще несколько лет назад украинские власти считали биткоин подозрительным и ненадежным активом, а уже сейчас в стране принят закон, позволяющий использовать биткоин и другие монеты. Кроме того, на цене криптомонет сказывается активность розничных и институциональных инвесторов, а также общие тенденции на рынке», – рассказал Banker.ua Никита Сошников, директор Alfacash.

Именно активность розничных и институциональных инвесторов помогли биткоину выйти из медвежьего тренда и направиться к рекордным ценовым отметкам.

Однако не стоит забывать, что криптовалюты все же являются достаточно волатильными активами, поэтому точно не стоит вкладывать средства исключительно в ВТС или ЭТН. Гораздо надежнее диверсифицировать портфель и вложить средства в разные криптомонеты. В какие именно, расскажем ниже.

В какие криптовалюты стоит инвестировать этой осенью

На сегодняшний день в мире официально зарегистрировано более 11 тыс. криптовалют. На самом деле эта цифра в разы выше. Рынок остается на подъеме, поэтому каждый день появляются новые монеты, которые на самом деле оказываются скамейкой. Эксперты рекомендуют отказаться от покупки различных мем-монет, включая такую популярную криптовалюту, как Dogecoin, поскольку они не имеют реальных проектов и решений, а созданы исключительно для быстрого заработка на спекулятивной торговле.

Если же вы всерьез решили инвестировать в криптоактивы, то следует обратить внимание на следующие проекты.

ELROND. Это блокчейн-экосистема, которая развивает технологию адаптивного структурированного сегментирования (того самого шардинга, к которому Ethereum только приближается). За счет этой технологии протокол ELROND обеспечивает высокую пропускную способность и при этом сохраняет высокий уровень децентрализации, что для публичного блокчейна является очень важным показателем. С начала года EGLD вырос в 10 раз и не собирается останавливаться. Проект развивается достаточно интенсивно.

Недавно появилась информация о листинге EGLD на криптобирже Kucoin. Также команда ELROND обещает более мощное развитие экосистемы. Все это говорит о том, что у монеты есть все шансы превысить $300 в ближайшее время.

CARDANO. В сети Cardano состоялся долгожданный запуск функции смарт-контрактов, и это уже привело ADA к историческим максимумам. В дальнейшем курс монеты может вырасти в 5-7 раз за счет притока в экосистему ликвидности от DeFi-проектов, которые будут запущены на блокчейне Cardano. Все очень зависит от темпов развития – пока они впечатляют, а также от темпов наполнения экосистемы Cardano востребованными децентрализованными приложениями.

Однако есть и критика в адрес проекта, указывающая на некоторую несовместимость блокчейна с сегодняшними децентрализованными решениями.

SOLANA. За август 2021 года монета выросла в капитализации более чем в три раза. Драйверами роста послужили и привлечение финансирования в проект, и анонсирование обновления Ignition. Сеть в целом считается интересной для создания децентрализованных аппликаций. В целом есть положительное движение компании на рынке.

Polkadot. Это будущее не только рынка, но и всего криптовалютного мира. Проект призван решить очень важную задачу — совместимость разных блокчейнов внутри одной платформы. Пока это не удалось реализовать ни одной компании. Поэтому у Polkadot огромные перспективы, но они скорее не одномоментные, а долгосрочные — на горизонте 2-3 лет, а, может, и 3-5 лет.

Avalanche — самая быстрая платформа смарт-контрактов в блокчейной индустрии. Решения компании позволяют быстро создавать DeFi-приложения. Нативный токен AVAX был запущен в конце 2020 года, но уже успел подорожать на 1840.8% – с $2,80 до $64,51.

Рентабельными остаются топовые криптовалюты, такие как биткоин, Ethereum, XRP, а также маркеры проектов с реальными решениями: Uniswap, Chainlink, Polygon и ряд других.

Что будет с рынком криптовалют до конца года

На данный момент рынок криптовалют вошел в бычий тренд и продолжает расти. Эта тенденция сохранится до конца года, уверены эксперты.

«Сейчас по стаканам на криптобиржах видно, что в диапазоне $42 000-$44 000 накопилось много ордеров на покупку, что оказывает поддержку курсу биткоина и не допустит его пролив ниже этой отметки. Если биткоину удастся удержаться выше $45 000, то вполне вероятен дальнейший скачок выше $50 000 и закрепление уже на этом уровне», — говорит в разговоре с Banker.ua Александр Мамасидиков, соучредитель и директор по маркетингу Mineplex.

Подобного мнения придерживается и Макс Крупышев, СЕО CoinsPaid. Эксперт считает, что к концу года цена биткоина и основных валют достигнет рекордных отметок.

«На рынке криптовалют в целом царит достаточно положительное настроение, несмотря на большой пролив и ликвидацию позиций в начале сентября. Курс ВТС очень быстро отскочил от $43 000 и вернулся в диапазон $45 000-$47 000, что говорит об активной позиции «быков». Но чтобы преодолеть давление медведей, быкам необходимо удержаться на текущих позициях, не падать ниже $44 000, чтобы во флетте накопить силы для нового рывка. Если в ближайшую неделю-две цена не поползет вниз, то можно ожидать нового витка роста. Если же удержать эти позиции «быкам» не удастся, то большой шанс, что цена сползет до $40 000, и даже может пойти еще ниже этой отметки, но вряд ли ниже $38 000», — комментирует эксперт.

В целом криптовалюты остаются популярным инвестиционным инструментом, который способен генерировать стабильную высокую прибыль. Однако инвесторы должны учитывать риски и хеджировать их, перераспределяя или своевременно выходя из актива в стейблкоин или в традиционные активы, как акции, золото и т.д.