Государство и риски для банкиров: защита профессиональной компетенции и деловой репутации

Денис Шкаровский

Адвокат, партнер VB Partners, руководитель практики Sanctions

Специализация: White-Collar Crime, антикоррупционные расследования, сложные судебные процессы, санкционная практика.

Фокус на банковском секторе: защищает интересы акционеров и топ-менеджмента банков по уголовным делам, расследованиям финансовых преступлений, санкционным вопросам и корпоративным конфликтам.

Клиенты: акционеры и топменеджмент банков Sense Bank, UKRSIBBANK, Дельта Банк, Надра Банк, Экспобанк, Хрещатик, Премиум, “Місто Банк”, группа TAS.

Признание: рекомендованный международными рейтингами Best Lawyers, Chambers Europe, Legal 500, Who is Who Legal как ведущий юрист в сфере White-Collar Crime и судебных споров. Входит в список ТОП-100 юристов Украины.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Светлана Глущенко

Адвокат, советница VB Partners, доктор юридических наук

Специализация: судебные споры, взаимодействие с регуляторными органами, защита бизнеса.

Ключевая компетенция: сопровождает сложные судебные споры банков с регуляторами, правоохранительными органами и контрагентами.

Клиенты: акционеры и топ-менеджмент банков Финансы и Кредит, Надра Банк, Экспобанк.

Признание: Заслуженный юрист Украины, входит в рейтинг «Выбор клиента. ТОП-100 юристов Украины» среди ведущих экспертов в сфере защиты бизнеса.

Как избежать негативных последствий при оценке деловой репутации топ-менеджеров банков

Государство активно контролирует не только деятельность банков, но и действия менеджмента. Это может привести к потере как имущественных, так и репутационных активов: от увольнения к выводу о несоответствии профессиональным требованиям и потере безупречной деловой репутации. Процесс восстановления требует времени и непредсказуем.

Риски для репутации не всегда обусловлены только действиями регулятора. Причины для проверки руководителя банка могут быть разными: проверки НБУ, информация от правоохранительных органов, СМИ или общественных организаций.

Материал подготовлен для 16 номера журнала Banker, который можно приобрести здесь.

Законодательство не предусматривает лояльных норм относительно профессиональных требований к топ-менеджерам. НБУ осуществляет мониторинг их деятельности постоянно, а формальные причины для оценки практически не ограничены. Даже незначительный риск может повлечь за собой реакцию со стороны государства, что поставит карьеру руководителя на паузу.

Правила игры со стороны регулятора могут быть субъективны и слабо регламентированы. Это позволяет применять дискреционные полномочия и профессиональное суждение.

Судебная практика в этих кейсах не распространена. Топменеджеры редко обращаются в суд, но со временем формируется определенный баланс, хоть и неустойчивый.

С одной стороны, обязанность руководителей банка действовать в интересах финучреждения и в пользу клиентов очевидна. С другой стороны, оценка руководителя должна отвечать конкретным требованиям – деловой репутации и профессиональной компетентности, а не быть направленной на другие скрытые цели.

5 практических советов

• Вопрос деловой репутации может возникнуть неожиданно, в частности, в рамках уголовных производств в отношении банка. Оценивайте риски проверок топ-менеджмента, которые могут инициировать не только регуляторы, но и правоохранители.
• Не полагайтесь на «лояльность» регулятора. Действуйте активно для защиты репутации банка и его руководства, обжалуя незаконные решения в административном и судебном порядке.
• Избегайте системных нарушений в деятельности банка. Уделяйте внимание управленческим решениям, чтобы не лишиться должности и репутации.
• Если нарушения имели место, рассмотрите заключение с НБУ письменных соглашений об их устранении. Это может помочь избежать агрессивных решений регулятора и сохранить репутацию.
• Постоянная актуализация работы по комплаенсу. Внедряйте эффективные системы мониторинга клиентов и операций для предотвращения серьезных претензий от государства. Даже незначительный вопрос, который не был качественно проконтролирован и оценен, может спровоцировать серьезные претензии со стороны государства.

Справка

VB Partners — ведущая юридическая фирма в Украине в White-Collar Crime с самой длинной историей практики. Объединяет наибольшее количество экспертов в области WCC – 30 юристов. Команда VB первая признана на глобальном рынке и получила 16 международных наград. Под координацией 4 партнеров и 3 советников в портфеле фирмы есть десятки успешных кейсов банковской сферы.