В Украине заработал закон о финмониторинге: что ожидает 95% банковских клиентов

1099

28.04.20

0 Комментировать

Замглавы НБУ перечислила пять важнейших новшеств, которые привнесет в нашу жизнь закон о финмониторинге.

Изменения, связанные со вступлением в силу закона о финмониторинге, упростят жизнь 95% банковских клиентов. Об этом сообщает Banker.ua со ссылкой на заявление первого заместителя главы Нацбанка Екатерины Рожковой.

По словам представителя НБУ, изменения, введенные Нацбанком с 28 апреля, касаются, в основном, неидентифицированных клиентов и осуществляемых ими операций.

Во-первых, отмечает Екатерина Рожкова, закон о финмониторинге предусматривает внедрение риск-ориентированного подхода в работе с клиентами, а именно – более тщательную проверку высокорисковых клиентов и тех, кто осуществляет операции на крупные суммы. Замглавы НБУ напоминает о том, что 95% банковских клиентов – студенты, пенсионеры, сознательные плательщики налогов или получатели «белой» зарплаты – входят в низкорисковую категорию.

Во-вторых, продолжает Рожкова, Нацбанк увеличил предельный порог операций обязательного финансового мониторинга. Теперь банки должны отчитываться обо всех операциях от 400 тысяч гривен (ранее было 150 000 грн), касающихся наличных, переводов средств за границу, операций, осуществляемых политиками, а также клиентами из стран, работающих «в антилегализационной сфере».

В-третьих, обращает внимание представитель Нацбанка, новый закон позволяет проводить дистанционную индентификацию клиентов банков. Теперь, чтобы открыть счет в банке, не нужно посещать отделение.

В-четвертых, согласно новому закону, идентификация лиц, которые переводят денежные средства, будет проводиться более тщательно. Но речь идет вовсе не о переводах с карты на карту, так как банковская карта – это уже идентифицированный продукт, уточняет Екатерина Рожкова. Имеются в виду переводы без открытия счета на сумму 5 тысяч гривен, например, через терминал.

В то же время, обращает внимание замглавы НБУ, эти правила не касаются уплаты налогов, коммунальных услуг и других обязательных платежей, оплаты товаров или услуг, а также пополнения кредиток на сумму до 30 тысяч грн.

И, наконец, в-пятых, новый закон расширяет перечень субъектов первичного финансового мониторинга – тех, кто фактически проводит идентификацию клиента. Теперь в их числе почтовые операторы, риелторы, юристы, представители игорного бизнеса и налоговые консультанты.

Читайте также: Главное – не динамика кредитного портфеля, а его качество. Банк Кредит Днепр о новых реалиях

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что Нацбанк пересмотрел плановые нормы покупки валюты на межбанке, уменьшив их с $50 до $20 миллионов в день.