Минфин объяснил, как риелторам работать по правилам финмониторинга

530

15.04.26

0 Комментировать

Министерство финансов подробно разъяснило, как именно должны действовать субъекты хозяйствования в сфере финансового мониторинга, в частности риелторы, бухгалтеры и налоговые консультанты. Речь идет о том, чтобы участники рынка лучше понимали свои обязанности, корректно пользовались цифровыми сервисами взаимодействия с Госфинмониторингом и могли без лишних трудностей привести свою деятельность в соответствие с действующими требованиями, сообщает Banker.ua со ссылкой на регулятора.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Почему акцент сделали именно на риелторах

Особое внимание в этом разъяснении уделено именно риелторам. Такой акцент не случаен, ведь именно представители этих профессиональных направлений в практической работе часто сталкиваются с вопросами, которые требуют четких и прикладных пояснений. Кроме того, риелторы, бухгалтеры и налоговые консультанты нередко первыми замечают нетипичные или рискованные признаки в действиях клиентов — от сомнительного происхождения средств до несоответствий в документах или необычной структуры сделки.

В Минфине подчеркивают, что финансовый мониторинг для этих категорий не означает введение тотального контроля или создание новых препятствий для ведения деятельности. Прежде всего речь идет о выполнении базовых правил, которые уже давно определены законодательством. Среди них — постановка на учет в Госфинмониторинге, применение принципа «знай своего клиента» с использованием риск-ориентированного подхода, а также информирование только о тех подозрительных операциях, которые прямо предусмотрены законом.

Какой сигнал это дает рынку

Министерство подчеркивает, что внедрение этих требований происходило поэтапно. Сначала были определены правила для поднадзорных субъектов первичного финансового мониторинга, далее рынку дали время на адаптацию, после чего запустили электронные инструменты для взаимодействия с Минфином и Госфинмониторингом. Лишь после этого началась дополнительная разъяснительная работа по обновлению процедур постановки на учет.

Такой подход, по сути, демонстрирует логику государственной политики: сначала разъяснения, затем создание удобных инструментов, и только после этого — ожидание полноценного выполнения требований. Именно поэтому нынешний этап Минфин рассматривает как возможность для добросовестных участников рынка урегулировать все организационные вопросы в рабочем порядке, без акцента на карательных механизмах.

Для бизнеса это важный сигнал. Государство не пытается усложнить работу рынка, а наоборот — формирует понятные правила, которые должны помочь избегать нарушений и минимизировать риски штрафов. Такой формат взаимодействия должен способствовать более прозрачной работе риелторов и других участников рынка, которые подпадают под требования финансового мониторинга.

Читайте также: МВФ обозначил риски для мировой экономики: один из сценариев предусматривает приближение к рецессии

Как отметил директор Департамента обеспечения координационно-мониторинговой работы Минфина Юрий Конюшенко, ведомство проводит разъяснительные мероприятия именно для того, чтобы бизнес мог правильно выполнять требования законодательства. По его словам, задача министерства заключается не в создании дополнительной нагрузки, а в формировании понятных правил и помощи субъектам финмониторинга избегать ошибок в работе. Также он подчеркнул, что те участники рынка, которые еще не завершили процедуру постановки на учет в Госфинмониторинге, в настоящее время могут сделать это в рабочем порядке через Э-кабинет.

В Минфине добавляют, что и в дальнейшем продолжат информационно-разъяснительную работу, чтобы все участники рынка одинаково понимали требования финансового мониторинга и корректно применяли их в ежедневной практике. Banker.ua со ссылкой на официальные разъяснения отмечает, что главная цель этого процесса — не давление на бизнес, а построение системы, в которой правила будут одинаковыми, понятными и реалистичными для выполнения.