Мінфін пояснив, як рієлторам працювати за правилами фінмоніторингу

526

15.04.26

0 Коментувати

Міністерство фінансів детально роз’яснило, як саме мають діяти суб’єкти господарювання у сфері фінансового моніторингу, зокрема рієлтори, бухгалтери та податкові консультанти. Йдеться про те, щоб учасники ринку краще розуміли свої обов’язки, коректно користувалися цифровими сервісами взаємодії з Держфінмоніторингом і могли без зайвих труднощів привести свою діяльність у відповідність до чинних вимог, повідомляє Banker.ua з посиланням на регулятора.

Головний Telegram-канал банкірів

Підписатися

Чому акцент зробили саме на рієлторах

Особливу увагу в цьому роз’ясненні приділено саме рієлторам. Такий акцент не випадковий, адже саме представники цих професійних напрямів у практичній роботі часто стикаються з питаннями, які потребують чітких і прикладних пояснень. Крім того, рієлтори, бухгалтери та податкові консультанти нерідко першими помічають нетипові або ризикові ознаки в діях клієнтів — від сумнівного походження коштів до невідповідностей у документах чи незвичної структури угоди.

У Мінфіні наголошують, що фінансовий моніторинг для цих категорій не означає запровадження тотального контролю або створення нових перепон для ведення діяльності. Насамперед ідеться про виконання базових правил, які вже давно визначені законодавством. Серед них — взяття на облік у Держфінмоніторингу, застосування принципу «знай свого клієнта» із використанням ризик-орієнтованого підходу, а також інформування лише про ті підозрілі операції, які прямо передбачені законом.

Який сигнал це дає ринку

Міністерство підкреслює, що впровадження цих вимог відбувалося поетапно. Спочатку були визначені правила для піднаглядних суб’єктів первинного фінансового моніторингу, далі ринку дали час на адаптацію, після чого запустили електронні інструменти для взаємодії з Мінфіном і Держфінмоніторингом. Лише після цього почалася додаткова роз’яснювальна робота щодо оновлення процедур взяття на облік.

Такий підхід, по суті, демонструє логіку державної політики: спочатку пояснення, потім створення зручних інструментів, і лише після цього — очікування повноцінного виконання вимог. Саме тому нинішній етап Мінфін розглядає як можливість для сумлінних учасників ринку врегулювати всі організаційні питання у робочому порядку, без акценту на каральних механізмах.

Для бізнесу це є важливим сигналом. Держава не намагається ускладнити роботу ринку, а навпаки — формує зрозумілі правила, які мають допомогти уникати порушень і мінімізувати ризики штрафів. Такий формат взаємодії має сприяти більш прозорій роботі рієлторів та інших учасників ринку, які підпадають під вимоги фінансового моніторингу.

Читайте також: МВФ окреслив ризики для світової економіки: один із сценаріїв передбачає наближення до рецесії

Як зазначив директор Департаменту забезпечення координаційно-моніторингової роботи Мінфіну Юрій Конюшенко, відомство проводить роз’яснювальні заходи саме для того, щоб бізнес міг правильно виконувати вимоги законодавства. За його словами, завдання міністерства полягає не у створенні додаткового навантаження, а у формуванні зрозумілих правил і допомозі суб’єктам фінмоніторингу уникати помилок у роботі. Також він наголосив, що ті учасники ринку, які ще не завершили процедуру взяття на облік у Держфінмоніторингу, наразі можуть зробити це в робочому порядку через Е-кабінет.

У Мінфіні додають, що й надалі продовжать інформаційно-роз’яснювальну роботу, аби всі учасники ринку однаково розуміли вимоги фінансового моніторингу та коректно застосовували їх у щоденній практиці. Banker.ua з посиланням на офіційні роз’яснення зазначає, що головна мета цього процесу — не тиск на бізнес, а побудова системи, в якій правила будуть однаковими, зрозумілими та реалістичними для виконання.