НБУ оштрафовал банки за нарушения финмониторинга: кто заплатит больше всего

1404

08.07.26

0 Комментировать

Национальный банк Украины в июне 2026 года применил санкции к четырём банкам и одной небанковской финансовой компании за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного регулирования. Регулятор назначил как денежные штрафы, так и письменные предупреждения отдельным участникам финансового рынка, сообщает Banker.ua со ссылкой на пресс-службу НБУ.

Главный Telegram-канал банкиров

Подписаться

Самый крупный штраф получил ПУМБ

Наиболее существенное финансовое взыскание было наложено на ПУМБ — банк должен уплатить 10 млн гривен. Кроме того, учреждение получило письменное предупреждение из-за недостатков во внутренних документах, регламентирующих процедуры финансового мониторинга. В Нацбанке отметили, что в ходе проверки были выявлены нарушения в процессах проверки новых и действующих клиентов, ненадлежащее применение усиленных мер контроля в отношении клиентов с повышенным уровнем риска, а также недостатки в использовании риск-ориентированного подхода.

Отдельные претензии регулятора касались работы с клиентами, конечными бенефициарными владельцами которых являются граждане государства-агрессора. Также НБУ зафиксировал случаи несвоевременного информирования уполномоченного органа о финансовых операциях, подлежащих обязательному мониторингу, и ненадлежащего выполнения требований по прекращению деловых отношений с клиентами в случаях, предусмотренных законодательством.

Другие банки также получили санкции

Укрсиббанк оштрафован на 400 тысяч гривен из-за недостатков в разработке и внедрении внутренних документов по финансовому мониторингу, а также невыполнения отдельных требований нормативных актов Национального банка. Таскомбанк получил штраф в размере 200 тысяч гривен за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода при осуществлении финансового мониторинга.

В то же время Универсал Банк избежал денежного взыскания, однако получил письменное предупреждение. Причиной стало ненадлежащее выполнение требований по проверке уже существующего клиента.

Читайте также: Минфин привлёк более 19 млрд гривен в ходе нового аукциона ОВГЗ

Среди небанковских финансовых учреждений самое серьёзное наказание досталось ООО «Ай Ломбард». Компания должна уплатить 4,096 млн гривен из-за ненадлежащей организации и проведения первичного финансового мониторинга. Как отметили в НБУ, именно это стало причиной ряда других нарушений, среди которых недостатки во внутренних документах по противодействию отмыванию средств, ненадлежащая проверка клиентов, неправильное применение риск-ориентированного подхода и невыполнение отдельных требований по обслуживанию политически значимых лиц.

Кроме того, финансовая компания получила ещё один штраф в размере 100 тысяч гривен за нарушение требований валютного законодательства. Таким образом, июньские решения Национального банка в очередной раз подтверждают намерение регулятора усиливать контроль за соблюдением правил финансового мониторинга и валютного законодательства всеми участниками финансового рынка.