НБУ оштрафував банки за порушення фінмоніторингу: хто сплатить найбільше

1269

08.07.26

0 Коментувати

Національний банк України у червні 2026 року застосував санкції до чотирьох банків та однієї небанківської фінансової компанії через порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання. Регулятор призначив як грошові штрафи, так і письмові застереження окремим учасникам фінансового ринку, повідомляє Banker.ua з посиланням на пресслужбу НБУ.

Головний Telegram-канал банкірів

Підписатися

Найбільший штраф отримав ПУМБ

Найсуттєвіше фінансове стягнення було накладено на ПУМБ — банк має сплатити 10 млн гривень. Крім цього, установа отримала письмове застереження через недоліки у внутрішніх документах, що регламентують процедури фінансового моніторингу. У Нацбанку зазначили, що під час перевірки були виявлені порушення у процесах перевірки нових та чинних клієнтів, неналежне застосування посилених заходів контролю щодо клієнтів із підвищеним рівнем ризику, а також недоліки у використанні ризик-орієнтованого підходу.

Окремі претензії регулятора стосувалися роботи з клієнтами, кінцевими бенефіціарними власниками яких є громадяни держави-агресора. Також НБУ зафіксував випадки несвоєчасного інформування уповноваженого органу про фінансові операції, що підлягають обов’язковому моніторингу, та неналежне виконання вимог щодо припинення ділових відносин із клієнтами у випадках, визначених законодавством.

Інші банки також отримали санкції

Укрсиббанк оштрафовано на 400 тисяч гривень через недоліки у розробці та впровадженні внутрішніх документів із фінансового моніторингу, а також невиконання окремих вимог нормативних актів Національного банку. Таскомбанк отримав штраф у розмірі 200 тисяч гривень за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу під час здійснення фінансового моніторингу.

Водночас Універсал Банк уникнув грошового стягнення, однак отримав письмове застереження. Причиною стало неналежне виконання вимог щодо перевірки вже існуючого клієнта.

Читайте також: Мінфін залучив понад 19 млрд гривень під час нового аукціону ОВДП

Серед небанківських фінансових установ найбільше покарання дісталося ТОВ «Ай Ломбард». Компанія має сплатити 4,096 млн гривень через неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Як зазначили у НБУ, саме це стало причиною низки інших порушень, серед яких недоліки у внутрішніх документах із протидії відмиванню коштів, неналежна перевірка клієнтів, неправильне застосування ризик-орієнтованого підходу та невиконання окремих вимог щодо обслуговування політично значущих осіб.

Окрім цього, фінансова компанія отримала ще один штраф у розмірі 100 тисяч гривень за порушення вимог валютного законодавства. Таким чином, червневі рішення Національного банку вкотре підтверджують намір регулятора посилювати контроль за дотриманням правил фінансового моніторингу та валютного законодавства всіма учасниками фінансового ринку.