Тонкости финмониторинга: Нацбанк изменил порядок процедуры для небанковских учреждений

329

30.07.20

0 Комментировать

Нацбанк расширил список мер воздействия к учреждениям за нарушение законодательства по вопросам финмониторинга.

НБУ обновил Положение об осуществлении финансового мониторинга небанковскими финучреждениями, передает Banker.ua.

В числе основных подходов при осуществлении финмониторинга небанковскими учреждениями регулятор указывает использование удаленной идентификации и верификации клиентов, а также усиление и упрощение мер их надлежащей проверки.

Также в перечне упоминается применение риск-ориентированного подхода (в том числе и к политически значимым лицам), построение системы управления рисками и адаптация перечня критериев риска.

Нацбанк рекомендует большинству учреждений автоматизировать процессы финмониторинга (обязательной эта рекомендация является для платежных систем, осуществляющих переводы онлайн) и проводить оценку риска каждого клиента отдельно, а не на групповой основе.

При этом все небанковские учреждения освобождаются от необходимости согласовывать с регулятором кандидатуру работника, ответственного за финмониторинг, а для страховых компаний устанавливаются особые меры, связанные с надлежащей проверкой клиентов и выгодоприобретателей.

Идентификацию и верификацию клиентов, помимо визита последних в отделения, можно осуществлять с помощью системы BankID НБУ, а также с использованием квалифицированной электронной подписи, посредством видеосвязи и путем верификации при помощи ресурса «ДІЯ».

В перечень упрощенных моделей верификации включены BankID, КЭП, считывание биометрических данных с чипа документа, а также верификация данных с бюро кредитных историй. Положение также определяет порядок идентификации с привлечением агента.

Также Нацбанк расширил список мер воздействия к учреждениям за нарушение законодательства по вопросам финмониторинга. Теперь перечень включает письменное предупреждение и заключение НБУ письменного соглашения с учреждением, предусматривающее уплату денежного обязательства и принятие мер по устранению и недопущению в дальнейшем подобных нарушений, вплоть до увольнения ответственного должностного лица.

При этом решение о применении штрафа вступает в силу, если в течение месяца учреждение письменно не сообщило Нацбанку о добровольном исполнении решения или оно не было обжаловано в судебном порядке.

Читайте также: Лизинг в Украине: почему он до сих пор не стал популярным

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что, согласно заявлению руководства НБУ, изменения, связанные со вступлением в силу закона о финмониторинге, упростят жизнь 95% банковских клиентов.