Что происходит с клиентом, попавшим в «черный список» после процедуры KYC

1313

29.05.20

0 Комментировать

В последнее время технология KYC становится все более популярной не только в банковском и финансовом секторе, но и в других бизнесах.

KYC помогает банкам как можно лучше понимать бизнес своих клиентов и является залогом безопасности. Об этом в эксклюзивном интервью изданию Banker.ua рассказала замглавы Правления АКИПП, официальный партнер WDT Наталия Юсова.

Собеседница издания напоминает о том, что KYC (Know your customer) – это один из инструментов борьбы с отмыванием «грязных денег» во всем мире.

«В последнее время эта технология становится все более популярной не только в банковском и финансовом секторе, но и в других бизнесах», – отмечает замглавы Правления АКИПП.

Наталия Юсова объясняет суть работы KYC. По словам эксперта, данный инструмент позволяет банкам как можно лучше понимать бизнес своих клиентов, для чего финучреждения собирают не только учредительные документы и финансовую отчетность, но также проводят опросы и личные встречи.

«Требования KYC – это не прихоть финансовых организаций и сервисов: они закреплены в законодательстве, нормативных документах банковских регуляторов и международных организаций. Конечная цель всех предписаний – запрет обслуживания анонимных счетов… Если по результатам процедуры KYC частный клиент или организация попадают в черный список, за их операциями устанавливается пристальный контроль, который позволяет отслеживать сомнительные транзакции, совершаемые этими лицами», – отмечает собеседница Banker.ua.

Плюсом соблюдения и внедрения KYC, как для организаций, так и для пользователей, эксперт называет безопасность.

«Минусом мы можем считать то, что при нарушении такой идентификации компания может потерпеть убытки, что повлечет за собой ряд определенных санкций. Ну, и, если технология недостаточно автоматизирована, – неэффективное использование времени профильных экспертов для поиска и сбора необходимой информации», – говорит представитель АКИПП, добавляя, что надежный и автоматизированный KYC имеет решающее значение для выявления риска на ранних стадиях, а также выступает стратегическим инструментом для приобретения дополнительных конкурентных преимуществ.

Читайте также: ТОП-5 выдающихся банкиров в истории Украины

Напомним, ранее Banker.ua сообщал о том, что НБУ обновил правила осуществления финмониторинга банками. Главным преимуществом нового закона регулятор называет введение полной идентификации и верификации клиента, а также возможность открытия им счета в новом банке без посещения отделения.