Банки мають сфокусуватися на виявленні фіктивних документів клієнтів

402

06.03.25

0 Коментувати

Надання клієнтами підроблених документів наражає банки на високі ризики використання їх послуг для відмивання коштів або фінансування тероризму, вчинення інших кримінальних правопорушень.

Національний банк надав банкам рекомендації, як виявити фіктивні документи, які надають клієнти на запит банку з метою здійснення належної перевірки, передає Banker.ua з посиланням на пресслужбу регулятора.

Головний Telegram-канал банкірів

Підписатися

Зазначається, що під час проведення перевірок Національний банк встановив непоодинокі випадки надання клієнтами банкам підроблених виписок за рахунками, відкритими в інших банках, фінансової звітності, а також платіжних інструкцій, які нібито підтверджують здійснення клієнтами господарської діяльності, сплати обов’язкових платежів, платежів за оренду приміщень, транспортних послуг тощо.

З метою запобігання таким ризикам Національний банк рекомендує банкам обмінюватися інформацією щодо руху коштів за рахунками клієнта, щодо якого наявні підозри в наданні ним підроблених документів, а також наголошує на підставах / умовах розкриття інформації, яка відноситься до банківської таємниці – така інформація  надається тільки за згодою клієнта.

Крім того, в листі наведено приклади можливих джерел для перевірки / підтвердження достовірності отриманої інформації, зокрема для перевірки достовірності наданої клієнтом фінансової звітності банк може використовувати фінансову звітність підприємств, що міститься на Єдиному державному вебпорталі відкритих даних, та ресурс YouControl.

Також у листі наголошується, що рішення про необхідність здійснення перевірки достовірності окремих наданих клієнтом документів, у тому числі в разі проведення або наміру проведення клієнтом фінансових операцій на незвично великі суми (або загальний оборот), що є невластивим для діяльності клієнта,  банк має приймати на підставі ризик-орієнтованого підходу.

Читайте також: Розумні рішення для фінансів: цифрові гаманці для зручного управління грошима

Нагадаємо, раніше Banker.ua повідомляв про те, що Нацбанк підвищив облікову ставку до 15,5%.