Через схемні кредитні операції з банку «Порто-Франко» виведено півмільярда гривень

181

20.02.20

0 Коментувати

У процесі ліквідації банку АБ «Порто-Франко» було встановлено, що реальна (оціночна) вартість активів фінустанови менше балансової майже в 25 разів. При цьому, недостатність майна банку склала понад півмільярда гривень. Про це повідомляє Banker.ua з посиланням на прес-службу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО).

Як було встановлено уповноваженою особою Фонду гарантування, недостатність майна виникла внаслідок протиправних дій колишніх власників банку, які одночасно були його керівниками. Виведення активів відбувалось за допомогою «схемних» кредитних операцій з рядом пов’язаних компаній з численними ознаками фіктивності. Зокрема, власники використовували й свої фірми.

На сьогодні Фонд з власних коштів здійснив необхідні виплати гарантованого відшкодування, що склало – 433,65 млн грн. При цьому, загальна сума акцептованих вимог кредиторів складає 644,39 млн грн.

Внаслідок цього перспектива задоволення вимог всіх кредиторів банку – Фонду (в межах виплачених гарантованих сум), вкладників, чиї вклади перевищували 200 тис.грн., та юридичних осіб є вкрай сумнівною.

Не зважаючи на численні відкриті кримінальні провадження та наявність обвинувачувальних вироків в справах щодо пов’язаних осіб, повернути виведені кошти допоки не вдалось.

Однак, для кредиторів банку шанс отримати кошти все-таки існує. Так, рішенням Приморського районного суд м. Одеси від 24.03.2017 р. у справі № 522/18781/15 було стягнуто заподіяну шкоду з винних осіб. Однак, рішення не було виконано, оскільки, зокрема, один з головних фігурантів справи, власник істотної участі банку, голова наглядової ради – Школенко М.Г. на даний час перебуває в розшуку за статтею привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем в особливо великих розмірах (ч. 5 ст. 191 КК).

В той же час, один з відповідачів наразі намагається оскаржити законне та обґрунтоване рішення та уникнути відповідальності за заподіяну шкоду. Відтак, судом апеляційної інстанції буде вирішено, чи мають відповідати за виведення коштів вкладників та інших кредиторів банку винні особи. Розгляд справи Апеляційним судом Одеської області призначено на 12.02.2019 р.

Відзначимо, відповідно до постанови Правління НБУ від 30.01.2015 р. № 67 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АБ «Порто-Франко» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 30.01.2015 р. № 19 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АБ «Порто-Франко» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку».

Нагадаємо, в січні 2020 року було остаточно ліквідовано чотири банки: ВАТ «Грін Банк», ВАТ «Міський комерційний банк», Банк «Демарк» та АТ КБ «ТК Кредит». Інформація про них внесена до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань з припинення цих банків, як юридичних осіб.