НБУ обмежить вихідні перекази між фізособами до 100 тисяч грн – LIGA.net

363

23.05.24

0 Коментувати

Планується також ліміт до 30 операцій на місяць для одного рахунку.

Нацбанк готує проєкт рішення щодо обмеження карткових переказів і запровадження граничних лімітів переказу грошей з карти на карту між фізичними особами (так звані операції р2р, person-to-person). Про це повідомили представникам LIGA.net в НБУ, передає Banker.ua.

Головний Telegram-канал банкірів

Підписатися

Планується, що ліміти на вихідні р2р-перекази можуть скласти 100 000 грн та 30 операцій на місяць для одного рахунку.

Обмеження, яке буде базуватись на квітневому рішенні РНБО щодо протидії нелегальному гральному бізнесу, мають намір впровадити впродовж місяця.

«Розглядаємо можливість впровадити рамки для вихідних р2р переказів з рахунків фізосіб в 100 тис. грн на місяць та обмежити кількість таких переказів 30-ма впродовж місяця. За нашими розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять. Натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків та злочинної діяльності стане складніше і дорожче», — зазначив заступник голови НБУ Дмитро Олійник.

Обмежувати вхідні трансакції не планують, аби не ускладнювати діяльність, наприклад, волонтерам. До того ж за наявності підстав та підтверджень, ліміти, як виключення, можуть і збільшувати.

Згідно з даними НБУ, обсяги подібних тіньових переказів можуть становити мільярди гривень. Водночас використовуються картки фізосіб, які свідомо надають зловмисникам свої персональні дані для цього. Потім через картки пенсіонерів чи студентів з місячним доходом у кілька тисяч гривень можуть проводити нехарактерні платіжні операції на мільйони гривень за день.

Читайте також: Розвинута економіка, затьмарена держборгом. Як виглядає зворотний бік успіху Франції

Нагадаємо, раніше Banker.ua повідомляв про те, що наглядова рада Укрексімбанку обрала трьох кандидатів у склад правління банку.