Banker.Тижневик: чим жив банківський сектор минулого тижня (18 – 22 вересня)

Чим жили українські банки і бізнес протягом минулого тижня, які події в них відбулися, про що говорили у фінансовому секторі – про це та інше українські банкіри розповідають у рубриці-дайджесті «Банківський тижневик» на Banker.ua.

Головний Telegram-канал банкірів

Підписатися

Катерина Рожкова про кредитування неекологічного бізнесу

Минулого тижня перша заступниця голови НБУ Катерина Рожкова повідомила, що НБУ планує запровадити нові стрес-тести банків на екологічні ризики. За її словами, регулятор створюватиме умови, щоб банки не кредитували ризикові проєкти, тобто неекологічний бізнес, або ціна кредитів для них була дуже висока.

У січні 2024 року НБУ складе опитувальник щодо ESG ризиків у банківському секторі.

А на другий квартал 2024 року НБУ запланував опрацювання результатів опитувальника щодо ESG ризиків у банківському секторі та аналіз запровадження таксономії (кодів КВЕД сталої діяльності) з метою визначення підходів до запровадження вимог або рекомендацій з управління банками ESG ризиками та розкриття інформації за ними.

Адекватність регулятивного капіталу по банківській системі сягнула максимуму

Станом на 1 вересня 2023 року норматив адекватності регулятивного капіталу по банківській системі сягнув нового історичного максимуму – 24,94%. Про це минулого тижня повідомив голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев.

Разом із нормативом достатності основного капіталу, це основний показник. Він демонструє здатність банку розраховуватись за своїми зобов’язаннями за рахунок власного капіталу.

«Норматив H2 має бути не менше 10%. У 2015 році, під час банківської кризи, Н2 скорочувався до 7,4%, сигналізуючи про суттєві проблеми з вимиванням капіталу і платоспроможністю значної частини банків», – розповів Гетманцев.

На 1 вересня 2023 року, із 64 банків норматив Н2 виконували всі банки, окрім Укрексіму (9,08%). Показник останнього мав тенденцію до поліпшення останні місяці. Наразі банк є прибутковим, і демонструє спроможність самостійно поповнити потребу в капіталі.

Долар досі зафіксований, а євро продовжує просідати

Наразі курс долара традиційно тримається на фіксованому рівні 36,57 грн/$ (за офіційним курсом НБУ). Хоча, нагадаємо, регулятор все ж планує відпустити фіксований курс найближчим часом. А от євро станом на сьогодні, 25 вересня, продовжує дешевшати, втративши з минулого понеділка 6 копійок – наразі офіційний курс становить 38,90 грн/€.

Що відбувалося в банківському сегменті

Тетяна Корнієнко, директорка Департаменту малого та середнього бізнесу Укргазбанку:

Минулого тижня Укргазбанк першим отримав додаткові 200 млн грн ліміту від Експортно-кредитного агентства для фінансування за програмою портфельного страхування експортних кредитів. Банк є найактивнішим учасником цієї програми. Ми першими вичерпали свій ліміт і звернулись до ЕКА за його збільшенням, щоб посилити кредитну підтримку експортерів та сприяти експансії українських товарів на міжнародні ринки.

В рамках співпраці з ЕКА Укргазбанком профінансовано 48 експортних угод. Підприємства-експортери з 13 областей отримали у нас кредитів на  загальну суму майже 229 млн грн. Сума підтриманого експорту становить понад 1,52 млрд грн. Участь у програмі дала можливість компаніям експортувати свою продукцію до 16 країн Європи, Азії, а також США та Ізраїлю.

Також ми запустили програму мікрокредитування без застави для підприємців-ФОП за державною програмою «Доступні кредити 5-7-9%». Завдяки механізму здешевлення кредитів підприємці зможуть отримати кредит під вигідну ставку 15% річних на розвиток власної справи. Прості та швидкі кредити до 1 млн грн надаються на поповнення обігових коштів, наприклад, на закупівлю товарів та сировини. Ми максимально спростили умови. Потрібен мінімальний пакет документів. Заявка подається дистанційно. Рішення банк приймає протягом 1 дня.

Цей продукт одразу став затребуваним. Першими, хто скористався мікрокредитом, стали підприємці зі Львова та Івано-Франківська, що працюють у сфері оптової торгівлі будівельними матеріалами. Завдяки залученим коштам вони зможуть розширити асортимент своєї продукції.

Важливо додати, що Уряд вніс важливі зміни до програми «Доступні кредити 5-7-9%», вдосконаливши механізми державної підтримки бізнесу. Насамперед вона буде доступною для всіх галузей переробної промисловості та підприємств, що працюють у сфері енергоефективності. Для бізнесу на територіях зони високого воєнного ризику (деокупованих) передбачено додаткове зниження відсоткових ставок та збільшено максимально можливу суму кредитування до 150 млн грн. Збільшено максимальний строк кредитування інвестиційних проєктів до 10 років та встановлено максимальну суму кредитування в розмірі до 150 млн грн для підприємств галузей переробки, енергосервісу та на цілі відбудови зруйнованих внаслідок агресії рф основних засобів.

Катерина Мелеш, Директор з роздрібного бізнесу Банку Кредит Дніпро:

Ми створили для наших клієнтів нову продуктову лінійку дебетових карток. Відтепер наші клієнти зможуть обрати один з трьох нових тарифів для своїх щоденних розрахунків: Green, Silver або Dark.

Картка для зарахувань Green — це базова картка для зарахувань, клієнт з такою карткою може отримувати будь-які виплати та здійснювати щоденні розрахунки. Випуск картки Green — як фізичної, так і цифрової, — безкоштовний. Будучи власником такої картки, клієнт зможе отримати цілодобове безкоштовне обслуговування та підтримку, зможе також безкоштовно поповнювати картку та здійснювати P2P-перекази у застосунку FreeBank, знімати готівку у касах та АТМ банку та партнерів без комісій. Також держателі карток Creen Банку Кредит Дніпро мають безкоштовний річний доступ до Sweet.TV.

Картка для зарахувань Silver — це преміальна картка з відмінним поєднанням щоденних потреб з преміальними перевагами у фізичній преміальній картці Visa Platinum та Mastercard Platinum. З карткою Silver клієнт отримає консьєрж-сервіс, захист покупок та подовжену гарантію, повне міжнародне страхування, безкоштовні візити до лаунжів Lounge Key і супровід в аеропортах по всьому світу з сервісом yQ Meet and Assist, безкоштовний доступ до понад 300 електронних та ауідокниг та багато-багато інших переваг.

Клієнт, який обере картку для зарахувань Dark — преміальну картку Visa Infinite та Mastercard World Elite, отримає необмежені переваги та привілеї, серед яких безкоштовні проходи Fast Line, преміальна послуга Dragon Pass, спеціальні умови при бронюванні житла на Booking та в готелях RIXOS, знижки на оренду авто в Herts, Avis та Rentacar тощо.

До речі, актуальний курс валют та свіжі новини завжди є в нашому Telegram-каналі! Підписуйся!