Довіра на вагу мільярдів: як VB Partners захищає банки у найскладніших кейсах

Інтервʼю підготовлено для 17 номера журналу Banker — спецвипуску в рамках премії Banker Awards 2025.

VB Partners отримали нагороду від Banker Awards 2025 у номінації «Надійний юридичний партнер банків». Компанія VB Partners виступає ключовим радником у справах, які поєднують аспекти судового захисту, White-Collar Crime та комплаєнсу.

У межах практики White-Collar Crime команда захищає інтереси бенефіціарів найбільших банків у чутливих кримінальних провадженнях, пов’язаних із підозрами у розтраті активів. Серед їхніх останніх досягнень у цьому напрямі можна відзначити заблоковану екстрадицію з Франції через відсутність гарантій справедливого суду в Україні; доведену відсутність збитків на суму понад 4 млрд грн за результатами експертиз і аналізу банківських документів; побудований захист на підставі експертних висновків про те, що шкода банку була спричинена діями тимчасової адміністрації, а не топменеджментом чи акціонером; припинення системних порушень з боку слідства, зокрема необґрунтовану відмову в допуску адвокатів.

При цьому VB Partners не лише реагує на виклики, а й формує превентивні стратегії, працюючи тісно з юрдепартаментами банків, GR-командами та іноземними радниками. Тож, їхня співпраця з банками виходить за рамки стандартного юридичного консалтингу — вони долучаються до вирішення складних питань у сфері права, регуляторики, репутації та бізнес-інтересів.

З повною версією можна ознайомитися в журналі — придбайте тут.

Денис Бугай, адвокат і партнер-засновник VB Partners, понад два десятиліття працює на перетині права та банківського сектору. Його досвід охоплює роботу в НБУ, наглядовій раді системно важливого банку, на фондових ринках, та, зрештою, у власній юридичній фірмі. В інтервʼю Banker.ua експерт поділився, чому розуміння внутрішньої логіки банку — це ключ до ефективного захисту, які ризики визначають порядок денний у 2025 році та як санкційна практика стає інструментом безпеки.

— Денисе, ви понад 20 років працюєте у сфері, пов’язаній із банківською системою — від Національного банку до члена наглядової ради системно важливого банку. Як ви адаптуєте цей досвід в VB Partners?

— Мій професійний шлях розпочинався у центральному апараті Національного банку України, продовжився у сфері фондових ринків та інвестицій, а згодом — у наглядовій раді одного з системно важливих банків. Цей досвід навчив мене мислити з позиції банкіра: розуміти внутрішні корпоративні процеси, природу регуляторних ризиків, підходи до прийняття рішень, структурування угод.

Цю унікальну конкурентну перевагу я розвинув в команді VB Partners. Разом ми трансформували це в експертизу, яка дозволяє якісно по-новому супроводжувати банківські спори чи кримінальні провадження. Ми будуємо захист, враховуючи внутрішню логіку банку, специфіку комплаєнсу й корпоративних політик.

— Як би ви особисто сформулювали ключову перевагу VB Partners як надійного юридичного партнера?

— Ми знаємо, як працює банківська система зсередини — і юридично, і управлінськи. Це дозволяє нам не теоретизувати, а вирішувати завдання по суті і вчасно.

Як адвокати, ми розуміємо не лише логіку правоохоронців та регулятора, а й потреби банку: як акціонерів, так і менеджменту. У VB Partners немає шаблонних рішень і саме тому нам довіряють. У нашій практиці десятки фінансових установ: від системно важливих банків до необанків й фінтех.

— Які показники (кількість справ, сумарна вартість інтересів) відображають вашу роль партнера в фінансовому секторі?

— На сьогодні у нашому портфелі — 43 масштабні справи у фінансовому секторі. Це кейси з практики White-Collar Crime, спори з Фондом гарантування вкладів проти колишніх керівників ліквідованих банків, судові кейси з регулятором.

Спільне для цих справ — складність: майнові, кримінальні та репутаційні ризики. Частина з них непублічні, але вони не менш важливі з точки зору наслідків для клієнта.

Ми працюємо там, де потрібно захистити не тільки активи, а й управлінські рішення, репутацію й подальшу життєздатність бізнесу. Це зона підвищеної відповідальності, і саме в ній формується довіра.

— Ви також активно займаєтеся санкційною практикою. Як ці напрацювання допомагають саме в роботі з банками і банківськими ризиками?

— Банки відчувають санкційні ризики дуже гостро. Усе це відбувається під високим регуляторним тиском і ризиком персональної відповідальності менеджменту. Ключовий ризик — це криміналізація обходу та порушень санкцій. Наразі очікується ухвалення відповідного закону. Ми брали участь у роботі над цим законопроєктом: готували правки та пропозиції через профільні бізнес- і юридичні асоціації, зокрема з урахуванням інтересів банківського сектору.

— Які загальні юридичні чи бізнес-тренди ви відзначаєте в роботі з банками у 2025 році?

— Якщо говорити прямо, є три ключові ризики, які визначають порядок денний для банків.

Перший — регуляторний тиск. Політика НБУ жорсткішає, і це вже не просто перевірки — це реальна відповідальність, в тому числі персональна.

Другий — масовий вивід з ринку фінансових компаній. Багато структур, які працювали на стику банківських і небанківських послуг, опинилися в сірій зоні й зараз або закриваються, або стають джерелом ризику для банків-партнерів.

Третій — фінмоніторинг. Вимоги стають жорсткішими. Банки вже не можуть дозволити собі формальне проходження процедур. Кожне рішення з виведення коштів, транзакції, навіть типова угода — це потенційне питання правоохоронців. Зараз важлива системна гігієна рішень.

5 практичних порад від адвоката

1. Питання ділової репутації може виникнути несподівано, зокрема в межах кримінальних проваджень щодо банку. Оцінюйте ризики перевірок топменеджменту, що можуть ініціювати не тільки регулятори, а й правоохоронці.
2. Не покладайтеся на «лояльність» регулятора. Дійте проактивно для захисту репутації банку та його керівництва, оскаржуючи незаконні рішення у адміністративному та судовому порядку.
3. Уникайте системних порушень у діяльності банку. Приділяйте увагу управлінським рішенням, щоб не втратити посаду та репутацію.
4. Якщо порушення мали місце, розгляньте питання укладання з НБУ письмових угод про їх усунення. Це може допомогти уникнути агресивних рішень регулятора та зберегти репутацію.
5. Постійна актуалізація роботи з комплаєнсу. Впроваджуйте ефективні системи моніторингу клієнтів і операцій для запобігання серйозним претензіям від держави. Навіть незначне питання, що не було якісно проконтрольовано й оцінено, може спровокувати серйозні претензії з боку держави.

Довідково:

VB Partners — провідна юридична фірма в Україні в White-Collar Crime з найдовшою історією практики. Об’єднує найбільшу кількість експертів у галузі WCC – 35 юристів. Команда VB перша визнана на глобальному ринку та загалом здобула 16 міжнародних відзнак. Під координацією 5 партнерів та 2 радників в портфелі фірми наявні десятки успішних кейсів банківської сфери.

Денис Бугай, адвокат, партнер VB Partners

Спеціалізація: комплексні кримінальні провадження, антикорупційні розслідування, судові спори з регуляторами.

Консультує акціонерів та менеджмент найбільших банків у кримінальних провадженнях та у спорах з Нацбанком, Фондом гарантування вкладів.

Клієнти: акціонери та топменеджмент банків Фінанси та Кредит, ПриватБанк, Ощадбанк, Хрещатик, Дельта Банк, Укргазбанк, Укрсиббанк.

Захищає інтереси клієнтів у транскордонних розслідуваннях у ключових юрисдикціях: Німеччина, Австрія, Велика Британія, Швейцарія, Франція, Кіпр. Представляє інтереси перед Інтерполом.

Професійний досвід: юридичний радник Національного банку України, юрист міжнародної інвестиційної компанії, очолював Наглядову раду системно важливого банку.

Визнання: визнаний провідними міжнародними дослідженнями Legal 500, Who is Who Legal, Chambers Europe. Юрист року у сфері кримінального права за версією Best Lawyers. Кращий адвокат країни у кримінальних справах та Юрист Року у сфері WCC & Anticorruption.