Держава і ризики для банкірів: захист професійної компетенції та ділової репутації

Денис Шкаровський

Адвокат, партнер VB Partners, керівник практики Sanctions

Спеціалізація: White-Collar Crime, антикорупційні розслідування, складні судові процеси, санкційна практика.

Фокус на банківському секторі: захищає інтереси акціонерів та топменеджменту банків у кримінальних справах, розслідуваннях фінансових злочинів, санкційних питаннях та корпоративних конфліктах.

Клієнти: акціонери та топменеджмент банків Sense Bank, UKRSIBBANK, Дельта Банк, Надра Банк, Експобанк, Хрещатик, Преміум, Місто Банк, група TAS.

Визнання: рекомендований міжнародними рейтингами Best Lawyers, Chambers Europe, Legal 500, Who is Who Legal як провідний юрист у сфері White-Collar Crime та судових спорів. Входить до списку ТОП-100 юристів України.

Головний Telegram-канал банкірів

Підписатися

Світлана Глущенко

Адвокатка, радниця VB Partners, докторка юридичних наук

Спеціалізація: судові спори, взаємодія з регуляторними органами, захист бізнесу.

Ключова компетенція: супроводжує складні судові спори банків із регуляторами, правоохоронними органами та контрагентами.

Клієнти: акціонери та топменеджмент банків Фінанси та Кредит, Надра Банк, Експобанк.

Визнання: Заслужена юристка України, входить до рейтингу «Вибір клієнта. ТОП-100 юристів України» серед провідних експертів у сфері захисту бізнесу.

Як уникнути негативних наслідків під час оцінки ділової репутації топменеджерів банків

Держава активно контролює не тільки діяльність банків, а й дії менеджменту. Це може призвести до втрати як майнових, так і репутаційних активів: від звільнення до висновку про невідповідність професійним вимогам і втрати бездоганної ділової репутації. Процес відновлення вимагає часу та є непередбачуваним.

Ризики для репутації не завжди зумовлені лише діями регулятора. Причини для перевірки керівника банку можуть бути різними: перевірки з боку НБУ, інформація від правоохоронних органів, ЗМІ або громадських організацій.

Матеріал підготовлено для 16 номера журналу Banker, який можна придбати тут.

Законодавство не передбачає лояльних норм щодо професійних вимог до топменеджерів. НБУ здійснює моніторинг їхньої діяльності постійно, а формальні причини для оцінки практично необмежені. Навіть незначний ризик може спричинити реакцію з боку держави, що поставить кар’єру керівника на паузу.

Правила гри з боку регулятора можуть бути суб’єктивними та слабо регламентованими. Це дає змогу застосовувати дискреційні повноваження та професійне судження.

Судова практика у цих кейсах не є поширеною. Топменеджери рідко звертаються до суду, але з часом формується певний баланс, хоч і не стійкий.

З одного боку, обов’язок керівників банку діяти в інтересах фінустанови та на користь клієнтів є очевидним. З іншого, оцінка керівника має відповідати конкретним вимогам — діловій репутації та професійній компетентності, а не бути спрямованою на інші приховані цілі.

5 практичних порад

• Питання ділової репутації може виникнути несподівано, зокрема в межах кримінальних проваджень щодо банку. Оцінюйте ризики перевірок топменеджменту, що можуть ініціювати не тільки регулятори, а й правоохоронці.
• Не покладайтеся на «лояльність» регулятора. Дійте проактивно для захисту репутації банку та його керівництва, оскаржуючи незаконні рішення у адміністративному та судовому порядку.
• Уникайте системних порушень у діяльності банку. Приділяйте увагу управлінським рішенням, щоб не втратити посаду та репутацію.
• Якщо порушення мали місце, розгляньте питання укладання з НБУ письмових угод про їхнє усунення. Це може допомогти уникнути агресивних рішень регулятора та зберегти репутацію.
• Постійна актуалізація роботи з комплаєнсу. Впроваджуйте ефективні системи моніторингу клієнтів і операцій для запобігання серйозним претензіям від держави. Навіть незначне питання, що не було якісно проконтрольовано й оцінено, може спровокувати серйозні претензії з боку держави.

Довідка

VB Partners  — провідна юридична фірма в Україні в White-Collar Crime з найдовшою історією практики. Об’єднує найбільшу кількість експертів у галузі WCC – 30 юристів. Команда VB перша визнана на глобальному ринку та загалом здобула 16 міжнародних відзнак. Під координацією 4 партнерів та 3 радників в портфелі фірми наявні десятки успішних кейсів банківської сфери.