Штрафи за фінмоніторинг у 2025 році сягнули 586 млн грн – За що штрафував НБУ?

503

26.03.26

0 Коментувати

У 2025 році Національний банк України суттєво посилив контроль за дотриманням правил фінансового моніторингу. Упродовж року регулятор застосував до банків і небанківських фінустанов 158 заходів впливу на загальну суму 586 млн грн, повідомляє Banker.ua з посиланням на дослідження YouControl.

Головний Telegram-канал банкірів

Підписатися

Найбільші фінансові втрати поніс саме банківський сектор. На банки припало 426,3 млн грн штрафів, або понад 72% від усього обсягу стягнень, накладених торік. Загалом жорсткі санкції НБУ торкнулися 29 банків, щодо яких було ухвалено 71 рішення про застосування заходів впливу. Водночас найбільшу кількість порушень регулятор зафіксував серед фінансових компаній. У 2025 році 49 таких установ отримали 67 рішень від Нацбанку. Попри це, сума штрафів у цьому сегменті виявилася значно меншою, ніж у банків, — 56,1 млн грн.

Інші учасники фінансового ринку також не залишилися поза увагою НБУ, хоча розмір санкцій для них був відчутно нижчим. Так, ломбарди та страхові компанії сплатили трохи більш як по 6 млн грн штрафів кожен сегмент. Серед кредитних спілок лише одна установа була оштрафована, поповнивши бюджет на 500 тис. грн.

За що карав регулятор

Структура штрафів свідчить, що Нацбанк насамперед реагував на слабкі місця у внутрішніх процедурах фінансових установ. Найчастіше порушення стосувалися перевірки клієнтів та виконання вимог KYC і EDD. Саме ці недоліки стали головною причиною для застосування санкцій у 2025 році. За даними аналітиків YouControl, НБУ зафіксував 58 випадків неналежної перевірки клієнтів або відсутності поглибленого аналізу ризиків. У багатьох випадках установи не могли чітко пояснити економічну суть операцій своїх клієнтів, не враховували сумнівне походження коштів або неправильно оцінювали рівень ризику.

Для регулятора такі порушення є одним із ключових індикаторів потенційного відмивання коштів. Саме тому нехтування базовими принципами фінмоніторингу, зокрема правилом «знай свого клієнта», призводило до найбільш відчутних штрафів.

Як змінювався тиск НБУ протягом року

Протягом 2025 року санкційна активність Нацбанку розподілялася нерівномірно. В окремі місяці кількість рішень та обсяг штрафів були помірними, однак загалом протягом року тиск на порушників посилювався.

Читайте також: Україна потребує $52 млрд зовнішньої підтримки у 2026 році: у Мінфіні озвучили оцінку

Така динаміка свідчить, що регулятор не лише фіксував окремі порушення, а й системно посилював нагляд за дотриманням законодавства у сфері фінансового моніторингу. Для банків та інших фінустанов це означає, що вимоги до процедур перевірки клієнтів, оцінки ризиків і внутрішнього контролю надалі лише зростатимуть.