У парламенті зареєстровано законопроєкт про створення «реєстру дропів»

190

28.10.25

0 Коментувати

28 жовтня група народних депутатів подала до Верховної Ради законопроєкт, що передбачає запровадження так званого «реєстру дропів», повідомляє Banker.ua з посиланням на заступника голови Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Ярослава Железняка.

Що відомо

Як зазначив Железняк, над ініціативою працювали понад рік у співпраці з Національним банком України, профільним комітетом парламенту та експертами тимчасової слідчої комісії.

За його словами, через схеми з використанням дропів наразі «прокачується» до 200 мільярдів гривень, а бюджет недоотримує десятки мільярдів. Більш того, така діяльність стала головним фінансовим каналом для розрахунків за нелегальний алкоголь, азартні ігри та тютюнові вироби. Останнім часом дропи все частіше використовують злочинні угруповання — від кол-центрів до наркоторгівців.

Головний Telegram-канал банкірів

Підписатися

Основні положення законопроєкту

Документ передбачає низку важливих змін у сфері фінансового моніторингу:

• Національний банк України створить спеціальний реєстр осіб, чиї операції потребують посиленого контролю.

• Банки та інші фінансові установи вноситимуть до цього реєстру виявлених дропів і підприємства, що використовують міс-кодинг.

• Для таких осіб встановлюватимуться ліміти на платіжні операції та обмеження на кількість банківських карток (для фізичних осіб).

• Усі надавачі платіжних послуг будуть зобов’язані регулярно перевіряти своїх клієнтів на наявність у цьому реєстрі.

Читайте також: Банки у серпні видали понад 780 іпотек на 1,4 млрд грн

Коментар депутата

«На відміну від поширених міфів, ми підготували дуже обережну, консервативну версію документа для першого читання. Жодних масових блокувань рахунків не буде. Навпаки, людині допоможуть дізнатися, якщо її картку використовують шахраї. Для решти це шанс перейти від загальних обмежень на p2p-перекази до таргетованого підходу, який банки застосовуватимуть лише до ризикових клієнтів», — підсумував Железняк.