У Нацбанку розповіли, до чого готуватися власникам prepaid-карт

113

30.04.20

0 Коментувати

Власник анонімної карти може підтвердити свою особу, відправивши на е-mail банку фото з даними свого паспорта, уточнюють в НБУ.

З 1 січня 2021 року всі власники prepaid-карт будуть проходити обов’язкову ідентифікацію. Дану вимогу зафіксовано в Законі про фінмоніторинг, який запрацював 28 квітня, пояснили журналістам в НБУ, передає Banker.ua.

Так, згідно з даними Нацбанку, власників анонімних карт, які оформляються без надання паспорта або ІПН, можуть ідентифікувати шляхом надання клієнтом фото з даними паспорта. Цю інформацію власник prepaid-карти може відправити на е-mail фінустанови.

В такому випадку, пояснюють в НБУ, банк надає послуги в межах визначених лімітів. Невеликі ж операції з такими картами і зовсім не підпадають під дію закону про фінмоніторинг.

Також відомо, що Нацбанк тимчасово не каратиме фінустанови за невиконання вимог закону – в тому випадку, якщо вони успішно пройдуть інші перевірки.

Перевірки за новими нормами закону будуть відновлені з 2021 року.

Читайте також: Хочу відкрити депозит, але страшно. Чи можна зараз довіряти банківській системі?

Нагадаємо, раніше Banker.ua повідомляв про те, що, за словами першого заступника глави Нацбанку Катерини Рожкової, закон про фінмоніторинг, який вступив в силу 28 квітня, «спростить життя 95% банківських клієнтів». Зміни торкнуться, в основному, неідентифікованих клієнтів і здійснюваних ними операцій.