Нацбанк у вересні застосував заходи впливу до трьох банків 

421

08.10.24

0 Коментувати

Заходи впливу застосовано за порушення у сфері фінмоніторингу.

Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у вересні 2024 року застосував до трьох банків та п’яти небанківських фінансових установ заходи впливу, передає Banker.ua з посиланням на пресслужбу регулятора.

Головний Telegram-канал банкірів

Підписатися

Зазначається, що АТ “Український банк реконструкції та розвитку” штрафовано на 14 071 760,68 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” у частині невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зазначене призвело до порушення вимог:

• абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також відсутності в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
• пунктів 17, 18 розділу ІІ Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами) (далі – Положення № 65), в частині неналежного виконання банком обов’язку щодо запровадження системи автоматизації банку, що має забезпечувати автоматизацію здійснення процесів, передбачених підпунктами 9 та 10 пункту 18 розділу ІІ Положення № 65;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів;
• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 26 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90* (далі – Положення № 90), у частині ненадання на запити інспекційної групи достовірної інформації;

АТ “БАНК 3/4” оштрафовано на 10 051 000,00 грн за порушення вимог:

• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів;
• пунктів 17, 18 розділу ІІ Положення № 65 у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо запровадження системи автоматизації банку, що має забезпечувати автоматизацію здійснення процесів, передбачених підпунктами 9 та 10 пункту 18 розділу ІІ Положення № 65;

Банк також отримав письмове застереження за порушення вимог частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних його діяльності, розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ.

Крім цього, АТ “КОМІНБАНК” оштрафовано на 2 000 000,00 грн за порушення вимог абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи банку з питань ПВК/ФТ, а також у частині відсутності у внутрішніх документах банку з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками.

Читайте також: Жовтневі пропозиції кредитів від українських банків: що нового?

Нагадаємо, раніше Banker.ua повідомляв про те, що Фонд гарантування продає активи банків-банкрутів на 3,6 млрд грн.