НБУ у грудні 2024 року застосував до трьох банків заходи впливу

355

08.01.25

0 Коментувати

Заходи впливу застосовано за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства.

Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, валютного законодавства в грудні 2024 року застосував до трьох банків заходи впливу, передає Banker.ua з посиланням на дані НБУ.

Головний Telegram-канал банкірів

Підписатися

Зазначається, що АТ “РВС БАНК” оштрафовано на 135 150 000,00 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” у частині невиконання банком обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зазначене призвело до порушення вимог:

• абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
• пунктів 17, 18 розділу ІІ Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами), у частині неналежного виконання обов’язку щодо запровадження системи автоматизації банку, що має забезпечувати автоматизацію здійснення процесів, визначених у підпункті 9 пункту 18 розділу ІІ Положення № 65;
• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку щодо здійснення заходів належної перевірки в процесі обслуговування клієнтів;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати на запити Національного банку достовірну інформацію / копії документів, що стосуються виконання банком вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ;

Банк також отримав штраф у розмірі 50 000,00 грн за порушення вимог пункту 130 розділу Х Положення про заходи захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 5 (зі змінами), в частині недотримання встановленого Національним банком порядку проведення розрахунків за валютними операціями.

Крім цього банк отримав письмове застереження за порушення вимог:

• пункту 6 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині незабезпечення виявлення фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу, до початку, у процесі, після її проведення;
• пунктів 22, 23 додатка 1 до Положення № 65 у частині невнесення до анкети інформації (даних), достовірність якої (яких) підтверджується наявними в банку відповідними документами (їх копіями); недоповнення анкети висновками банку щодо оцінки ризику ділових відносин (фінансової операції без установлення ділових відносин) з клієнтом із зазначенням дат здійснення таких оцінок та переоцінок (у разі зміни рівня ризику); незазначення в анкеті інформації щодо оцінки / переоцінки рівня ризику ділових відносин з клієнтом у день здійснення такої оцінки / переоцінки (із зазначенням відповідних дат здійснення такої оцінки / переоцінки).

АТ “АБ “РАДАБАНК” оштрафовано у розмірі 2 000 000,00 грн за порушення вимог частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід.

ПАТ “МТБ БАНК” отримав штраф у розмірі 651 000,00 грн за порушення вимог:

• підпункту 2 пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 “Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу”, частини тринадцятої* статті 11 Закону про ПВК/ФТ. Порушення полягає в невиявленні факту належності кінцевого бенефіціарного власника (далі – КБВ) клієнта до осіб, пов’язаних з політично значущими особами, під час здійснення процедур планової актуалізації / уточнення банком даних про клієнта у строки, встановлені банком у наявних внутрішніх документах відповідно до законодавства з питань ПВК/ФТ, до набрання чинності Законом про ПВК/ФТ, а також нездійсненні додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнта, КБВ якого є особою, пов’язаною з політично значущою особою;
• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід.

Банк також отримав штраф у розмірі 200 000,00 грн за порушення вимог частини сьомої статті 11 Закону України “Про валюту і валютні операції”, пункту 6 розділу І Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 2 (зі змінами), пункту 8 розділу І Положення про валютний нагляд, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 січня 2019 року № 13 (зі змінами), пунктів 3 та 7 Положення про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 8 (зі змінами). Порушення полягає в неналежному виконанні банком обов’язку щодо здійснення валютного нагляду, незабезпеченні здійснення всебічного аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції, неврахуванні при здійсненні валютного нагляду вимог Положення № 8, а також невиявленні банком окремого індикатора валютних операцій із переліку, зазначеного в додатку до Положення № 8.

Читайте також: Прогнози на 2025-й: світова економіка стабільно зростатиме, незважаючи на торговельну невизначеність

Нагадаємо, раніше Banker.ua повідомляв про те, що банки заплатять 44,52 млрд грн податку на прибуток за неповний 2024 рік.