Збір даних про всі безготівкові розрахунки не стосується фізосіб – офіційне роз’яснення НБУ

1096

05.06.23

0 Коментувати

НБУ прокоментував свій резонансний лист, який опублікували у ЗМІ. Він стосується постачальників платіжних послуг для контролю за платежами на тіньових ринках.

Національний банк України спростував інформацію про те, що банки звітуватимуть про всі безготівкові платежі своїх клієнтів-фізособ від сьогодні, 5 червня. ЗМІ неправильно інтерпретували дані з листа регулятора, передає Banker.ua з посиланням на повідомлення НБУ.

Головний Telegram-канал банкірів

Підписатися

Так, йдеться про резонансний лист №25-0005/38228. В ньому не сказано про збір інформації та персональних даних фізичних осіб. Мета документа – нагадати банкам про важливість своєчасного надання даних в межах контролю, який стосується постачальників платіжних послуг.

“Національний банк з метою посилення нагляду з грудня 2022 року на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків-еквайєрів виключно щодо суб’єктів господарської діяльності, постачальників платіжних послуг – юридичних осіб, які користуються послугами банків щодо електронної комерції”, – йдеться у коментарі.

Зазначена інформація використовується для того, аби контролювати дотримання вимог законодавства банками. Такий аналіз, зокрема, допоміг виявити проблему використання послуг банків для обслуговування тіньового ринку, зокрема – нелегального грального бізнесу. Як результат – збільшення надходжень податків за організацію азартних ігор до 2,4 млрд грн у січні-травні 2023-го проти 731 млн грн за весь 2022 рік.

Читайте також: Banker.Тижневик: що українські банки зробили за минулий тиждень (29 травня-2 червня)

Нагадаємо, раніше Banker.ua повідомляв про те, що Кабмін спростив процедуру реєстрації податкових накладних для бізнесу.