Нацбанк оштрафував три банки за фінмоніторинг

95

02.03.20

0 Коментувати

Національний банк у лютому застосував до трьох банків заходи впливу за порушення законодавства у сфері фінмоніторингу. Про це повідомляє Banker.ua з посиланням на прес-службу НБУ.

Заходи впливу НБУ застосував за результатами перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Перший інвестиційний банк отримав штраф у розмірі 200 тис. грн за нездійснення банком належного аналізу фінансових операцій з урахуванням ризик-орієнтованого підходу.

Штраф у 400 тис. грн отримав А-Банк за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу щодо виконання запитів інспекційної групи.

А банк «Львів» отримав штраф у розмірі 400 тис. грн за нездійснення належного аналізу фінансових операцій з урахуванням ризик-орієнтованого підходу.

Окрім цього, А-Банк отримав від НБУ письмове застереження за:

– неналежне виконання обов’язку розробляти, впроваджувати та постійно з урахуванням законодавства оновлювати внутрішні документи з питань фінансового моніторингу;

– порушення вимог щодо ідентифікації, верифікації, вивчення клієнтів, у тому числі клієнтів – національних публічних діячів, їх близьких осіб або пов’язаних з ними осіб;

– нездійснення первинного фінансового моніторингу фінансових операцій, учасниками або вигодоодержувачами яких є публічні діячі, у порядку, визначеному для клієнтів високого ризику;

– незабезпечення виявлення та порушення порядку виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

– незабезпечення супроводження переказів у випадках, передбачених законом;

– незабезпечення належної переоцінки ризиків клієнтів;

– порушення порядку подання спеціально уповноваженому органу інформації у випадках, передбачених законодавством;

– подання Національному банку України недостовірної статистичної звітності.

Банк «Львів» отримав письмове застереження за:

– неналежне виконання обов’язку розробляти, впроваджувати та постійно з урахуванням законодавства оновлювати внутрішні документи з питань фінансового моніторингу;

– неналежне виконання обов’язку здійснювати вивчення клієнта;

– невиявлення факту належності клієнта або особи, що діє від його імені, до національних публічних діячів, їх близьких осіб або пов’язаних з ними осіб;

– неналежне виконання обов’язку здійснювати переоцінку ризиків клієнтів;

– незабезпечення виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

Нагадаємо, упродовж останніх п’яти місяців до Національного банку надійшло понад 100 скарг від військовослужбовців. Військові скаржаться на нарахування банками та фінансовими компаніями відсотків та штрафів за кредитами в період військової служби.