Верховний Суд схвалив накладення штрафу 6,2 млн грн на АТ “МЕГАБАНК”

153

29.01.20

0 Коментувати

Верховний Суд в складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду частково задовольнив касаційну скаргу Національного банку про оскарження в касаційному порядку рішення судів попередніх інстанцій про скасування рішення НБУ щодо накладення штрафу на АТ “МЕГАБАНК”. Про це повідомляє Banker.ua з посиланням на прес-службу НБУ.

Так, Верховний Суд підтримав позицію Національного банку щодо застосування до банку заходів впливу у вигляді накладення штрафу 6,2 млн гривень за невиявлення / несвоєчасне виявлення банком факту належності клієнта або особи, що діє від його імені, до національних публічних діячів, їх близьким особам або пов’язаним з ними осіб.

Нагадаємо, в лютому 2019 року регулятор прийняв рішення про застосування до зазначеного банку заходи впливу у вигляді накладення штрафу в розмірі 6,2 млн гривень. Зокрема, регулятором виявлені факти зняття готівки за період з березня 2017 року по квітень 2018 року в загальній сумі близько 211,8 млн грн групою фізичних осіб-клієнтів банку. Характер таких фінансових операцій дає підстави вважати, що метою їх здійснення є конвертація (переклад) безготівкових коштів в готівку.

При цьому кредитні договори, на підставі яких фізичним особам видавалися ці кредити, є однотипними, а виконання зобов’язань забезпечуються договором поруки або неустойкою (пенею). У той же час у разі порушення позичальником строку повернення кредиту, позичальник сплачує пеню в розмірі 0% від розміру кредиту за кожен день прострочення повернення кредиту.

Також встановлено, що кожним з фізичних осіб було отримано кредит в межах від 4,2 млн грн до 10,3 млн грн на термін 14 календарних днів.

Національний банк оприлюднив цю інформацію відповідно до ст. 60 Директиви (ЄС) про запобігання використанню фінансової системи з метою відмивання коштів та фінансування тероризму.

Нагадаємо, днями Окружний адміністративний суд Києва скасував рішення Національного банку про накладення штрафу на “Універсал Банк” в розмірі 14,4 млн грн і штраф проти “Індустріалбанку” в розмірі 6,85 млн грн за порушення в сфері фінансового моніторингу.